國債逆回購利率一般是多少?收益怎么算
2022-08-20 14:20 吾浦談財經(jīng)
國債逆回購相當于短期貸款,屬于抵押貸款,操作國債逆回購的投資者把本金借出去之后對方抵押自己的國債,到期之后對方支付本金與利息,這個(gè)利息就是收益,是根據利率、額度、期限來(lái)計算的。
國債逆回購利率一般是多少?
3%,國債逆回購一般是三個(gè)點(diǎn)左右的平均利率,好的話(huà)可能有3.5%,國債逆回購利率不是固定的,不同期限的國債逆回購利率也會(huì )有所不同,一般在月底或者年底的時(shí)候,銀行缺錢(qián)時(shí)國債逆回購的利率會(huì )高一些。
國債逆回購收益怎么算?
債券逆回購收益=成交額×年收益率×實(shí)際占款天數/365天。實(shí)際占款天數,是指當次回購交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的實(shí)際日歷天數。
【1】首次結算日為交易日,資金首次交收日為首次結算日的下一交易日。
【2】到期結算日為首次結算日加上回購期限天數(按照自然日)。
【3】若到期結算日為非交易日,則延至下一交易日結算。
【4】資金到期交收日為到期結算日的下一交易日。
比如在9月30日操作一天債券逆回購,操作當天開(kāi)始算,1天債券逆回購到期日為10月1號。10月1日~10月9日十一休假,需順延到10月10日可用,10月11日可取。
國債逆回購是需要股票賬戶(hù)的,在交易所的監管下實(shí)施,所以安全性很高,基本上不存在到期拿不回本金與利息的情況,但是這不代表國債逆回購是保底的。