張先生，26歲，大學(xué)畢業(yè)后工作了4年，IT人士，收入穩定，工作繁忙，年凈收入約7萬(wàn)元，支出情況為：日常開(kāi)支29000元，旅游娛樂(lè )4000元，房租8000元，剩余可支配收入29000元�？紤]到3年后需要進(jìn)一步深造，需要籌集費用10萬(wàn)元，按照目前積累速度，3年內能陸續積累到87000元，離目標差13000元。因此，其理財要求可以具化為：如何利用每月2417元的投入，通過(guò)36個(gè)月的運作，能產(chǎn)生本利和10萬(wàn)元。
根據測算，若要達成上述目標，在每月持續投資的前提下，必須尋找到年平均收益率超過(guò)10%的投資產(chǎn)品。顯然在目前資本市場(chǎng)下只能通過(guò)投資風(fēng)險金融產(chǎn)品才有望按時(shí)達成目標。通過(guò)比較，張先生決定選擇收益率較高的股票型基金進(jìn)行投資，當基金平均收益率能達到10%時(shí)，通過(guò)定額定投的方式，三年內連續每月投入2317元，3年后可取得本利和達到10.18萬(wàn)元。
該組合大類(lèi)資產(chǎn)配置的范圍：多數情況下，股票投資比例為70%左右，債券和現金以及其他資產(chǎn)比例為30%左右。
該組合主要適合投資收益目標期望較高、投資周期較長(cháng)例如五年以上、風(fēng)險承受能力較高的基金投資者，傾向于配置股票型基金、激進(jìn)配置型和標準混合型基金。該組合具備較高風(fēng)險較高回報的特性。
最低投資額 1200元
最高投資額 5萬(wàn)元
組合風(fēng)險等級 5R
（南方財富網(wǎng)基金頻道）