基金累計凈值和單位凈值有什么區別?累計凈值和單位凈值是什么意思

　　挑選基金，凈值是我們最為關(guān)注的點(diǎn)，這是指基金所擁有的全部資金，簡(jiǎn)單地講，就是在某一個(gè)時(shí)間點(diǎn)上資產(chǎn)總市值在扣除負債后的余額，代表的是基金投資者最后的權益。而凈值又有單位凈值和累計凈值，很多人不明白這兩個(gè)有什么區別，分別是什么意思，今天我們就來(lái)簡(jiǎn)單進(jìn)行一下介紹。

　　累計凈值和單位凈值有什么區別?

　　【1】單位凈值：基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負責)/基金份額總數，單位凈值是指基金的銷(xiāo)售價(jià)格也就是成本價(jià)，基金的總資產(chǎn)是指用這只基金的資金買(mǎi)入的所有投資產(chǎn)品，如股票、債券、銀行存款等，這些都可以在基金詳情中可以看到基金經(jīng)理購買(mǎi)的產(chǎn)品有什么�；�金的總負債就是這只基金在運行過(guò)程中所產(chǎn)生的的所有費用成本，其中也涵蓋了付給管理人的各種酬勞和基金應付的利息等。

　　【2】累計凈值：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立以后的份額累計分紅金額�；�金的累計凈值是指基金最新的凈值加上基金有史以來(lái)的所有分紅業(yè)績(jì)的總和，

　　我們會(huì )發(fā)現，有些基金的單位凈值和累計凈值相同，有些基金不同。這是基金的分紅或拆解導致的。如果基金從成立之初至今從來(lái)沒(méi)有過(guò)分紅或者拆解，那么這支基金的單位凈值和累計凈值就是相同的。如果基金進(jìn)行分紅，單位凈值就會(huì )被扣除掉一部分，這也就造成單位凈值與累計凈值出現差異了。

　　總的來(lái)說(shuō)，基金單位凈值和累計凈值的差異主要就是看基金是否進(jìn)行了分紅或是拆解，如果沒(méi)有它們二者就是相同的。