基金贖回需要扣除哪些費用?基金什么時(shí)候更新凈值

　　基金的交易費用包含申購費(新基金是認購費)，贖回費，管理費、托管費等等，這些費用都是以基金的交易量為基礎計算的。

　　如果我們做基金定投的話(huà)，大部分人會(huì )選擇定投一段時(shí)間之后一次性贖回，相當于分批買(mǎi)入，一次性賣(mài)出，那么這個(gè)時(shí)候的贖回費應該如何計算呢?

　　分批買(mǎi)入的情況下，基金贖回費用的計算是依據份額先進(jìn)先出的原則進(jìn)行的。

　　我們知道大部分基金持有2年以上免除贖回費，比如你在2019年7月20號買(mǎi)入第一筆基金，之后每個(gè)月定投，那么到今天2021年7月20號，第一次買(mǎi)入的那筆就可以免除贖回費了。而第二次定投扣款的資金還不夠兩年，就要按照時(shí)間段收取贖回費用了，依次類(lèi)推。如果是小于7天就會(huì )收取1.5%的贖回費用，這也就是為什么基金不要短期內頻繁交易的原因。短期交易的成本費用還是不少的。

　　買(mǎi)入價(jià)格的確定

　　在交易日下午3點(diǎn)前買(mǎi)入，都是按照當天的收盤(pán)價(jià)格計算凈值。超過(guò)下午3點(diǎn)的，按照下一個(gè)交易日計算。比如今天周五，你在下午2點(diǎn)半買(mǎi)入，晚上10點(diǎn)左右更新凈值，這個(gè)就是你買(mǎi)入的價(jià)格了。如果是在周五下午3點(diǎn)半買(mǎi)入的，就要按照下周一的基金凈值計算買(mǎi)入價(jià)格。

　　基金當天的凈值在當天交易時(shí)間是無(wú)法確定的，交易時(shí)間內看到的基金凈值是前一天的數據。

　　為什么基金公司不直接公布實(shí)時(shí)凈值呢?

　　最直接的原因就是3點(diǎn)股票收盤(pán)了，基金公司要根據個(gè)股的收盤(pán)價(jià)再對凈值進(jìn)行計算，然后再交由托管銀行復核，必須到雙方數據完全對的上才算完工。

　　最后，基金公司還要對基金的持倉，市值等數據進(jìn)行風(fēng)險核查，最后才會(huì )更新凈值。所以基金的凈值一般在晚上9，10點(diǎn)鐘左右更新，還有晚一點(diǎn)的會(huì )到第二天更新。

　　如果是場(chǎng)內基金就不存在這個(gè)問(wèn)題，因為場(chǎng)內價(jià)格實(shí)時(shí)刷新，以實(shí)時(shí)價(jià)格成交。