基金單位凈值和累計凈值一樣說(shuō)明什么?基金單位凈值和累計凈值的區別

　　在基金投資中，我們最為關(guān)注的基金凈值其實(shí)就是代表了我們最終的收益情況，而它又有單位凈值和累計凈值兩種，我們會(huì )發(fā)現，有些基金的單位凈值和累計凈值相同，有些基金不同。這種情況是為什么呢?當二者一樣時(shí)，說(shuō)明了什么?

　　單位凈值和累計凈值一樣說(shuō)明什么?

　　單位凈值是指基金的銷(xiāo)售價(jià)格也就是成本價(jià)，累計凈值則是指基金最新的凈值加上基金有史以來(lái)的所有分紅業(yè)績(jì)的總和，簡(jiǎn)單地用公式表示就是，累計凈值=單位凈值+累計分紅。

　　基金單位凈值和累計凈值若是不同，主要是基金的分紅或拆解導致的。如果基金從成立之初至今從來(lái)沒(méi)有過(guò)分紅或者拆解，那么這支基金的單位凈值和累計凈值就是相同的。如果基金進(jìn)行分紅，單位凈值就會(huì )被扣除掉一部分，這也就造成單位凈值與累計凈值出現差異了。

　　總的來(lái)說(shuō)，基金單位凈值和累計凈值的差異主要就是看基金是否進(jìn)行了分紅或是拆解，分紅次數多了，累計凈值自然遠大于單位凈值。而從不分紅、不拆解的基金，累計凈值就等于單位凈值。

　　基金單位凈值和累計凈值的區別

　　1、計算公式不同：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負債)/基金總份額;累計單位凈值=單位凈值+成立以來(lái)每份累計分紅派息的金額;

　　2、界定不一樣：?jiǎn)挝粌糁抵傅氖悄骋惶煸摶�金的公司使用價(jià)值，即該基金當日的價(jià)格。針對敞開(kāi)式基金而言，基金企業(yè)一般會(huì )每日公布該基金的單位凈值。針對密閉式基金，一般會(huì )每星期公布一次基金單位凈值;而基金累計凈值是基金創(chuàng )立至今每日增減量的累積;

　　3、投資者的選擇不一樣：?jiǎn)挝粌糁刁w現的是基金當日的價(jià)格狀況，短期內投資者可以依據它最近的行情，而累計凈值是基金創(chuàng )立至今每日增減量的累積，長(cháng)期性投資者可以把它當作一個(gè)主要的參照根據，來(lái)基金的行情。

　　對于投資者，我們衡量基金整體收益，要看累計凈值。而單位凈值存在的意義則是用于基金交易，畢竟落入基民口袋的分紅，不再屬于基金資產(chǎn)，切不可再計入成交凈值。這里還有一點(diǎn)要提醒大家的一點(diǎn)就是，基金分紅并不意味著(zhù)額外的收益，這只不過(guò)是將收益落袋為安，相當于是把錢(qián)從左口袋，放到了右口袋，并沒(méi)有額外增收。