基金持有份額和持有金額有什么區別?基金估值的方法有哪些

　　基金持有份額和持有金額的區別在于金額是資金量的不同，份額是股份的不同，占的比例的不同�；�金總份額就是持有多少份基金，類(lèi)似于股票持有多少股;基金總金額就是所持有的基金總共值多少錢(qián)，相當于用總份額×凈值。

　　基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開(kāi)發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對基金財產(chǎn)享有收益分配權、結算后剩余財產(chǎn)取得權和其他相關(guān)權利，并承擔相應義務(wù)的憑證。

　　基金估值的主要方法：

　　1、上市流通的有價(jià)證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)(平均價(jià)或收盤(pán)價(jià))估值;估值日無(wú)交易的，交易日的市價(jià)估值。

　　2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬于增發(fā)新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價(jià)計算，該日無(wú)交易的，以一日的市價(jià)計算;未上市流通的屬于首次公開(kāi)發(fā)行的股票以其成本價(jià)計算。

　　3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應計利息額計算。

　　4、配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額計算;如果市價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)計算。

　　5、未上市的其它證券以其成本價(jià)計算。

　　6、派發(fā)的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實(shí)際獲得額計算。

　　7、基金合同要求的其他方法�？梢詮幕�金資產(chǎn)總值中減去的負債和費用主要包括：應付贖回款、應付管理費、應付托管費、應付傭金、應付利息、應付收益、應交稅金、其他應付款等。