為什么估值和凈值相差那么多?基金估值計算方法

　　因為基金凈值受多方面因素的影響，而基金估值無(wú)法將所有因素都考慮在內，所以在某一因素上產(chǎn)生了偏差，估值和凈值就會(huì )相差很大。

　　基金凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知的單位基金資產(chǎn)凈值。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格。

　　基金凈值和估值不一樣，因為基金估值只是計算、預估基金資產(chǎn)和負債的價(jià)值所得，而預估出來(lái)的結果和實(shí)際所得自然不可能完全一樣。而簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，基金估值就是預估今晚公布的基金凈值是多少。

　　基金估值所采取的計算方法，一般都會(huì )在募集材料當中公開(kāi)披露出來(lái)。而有時(shí)基金可能會(huì )變更估值方法，不過(guò)基金也會(huì )及時(shí)將新的估值計算方法給披露出來(lái)。

　　基金凈值，其單位凈值的計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。一般都會(huì )在每個(gè)交易日收市后再進(jìn)行計算，然后于次日公布出來(lái)。而基金估值則通常在下午15點(diǎn)左右的時(shí)候就會(huì )公布出來(lái)。

　　用戶(hù)在投資基金的時(shí)候也要注意，關(guān)注的應該是基金凈值，而不是基金估值，畢竟估值只是預算。還有，基金凈值包括單位凈值和累計凈值，若想了解基金的歷史表現、累計收益，還得看基金累計凈值。