基金單位凈值和累計凈值是什么意思?單位凈值和累計凈值的關(guān)系

　　基金單位凈值是交易日每天收市以后，基金持有的股票、權證、債券、現金、票據等在當天的價(jià)值之和，除以當天的基金總份額，最后所得出來(lái)的單位凈值。累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來(lái)的凈值，包括了分紅、拆分份額等。

　　基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額�；�金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。開(kāi)放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公布)的單位基金資產(chǎn)凈值。開(kāi)放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止后進(jìn)行統計，與當日基金資產(chǎn)凈值相除得出當日的單位資產(chǎn)凈值，以此作為投資者申購贖回的依據�；�金的申購和贖回每天都會(huì )發(fā)生,所以作為交易依據的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計算，并于次日公布。