指數型基金適合定投嗎?指數基金如何選擇
2023-01-03 09:17 小南說(shuō)財經(jīng)
指數基金是以特定的指數為跟蹤指數,并以該指數的成份股為投資對象,通過(guò)購買(mǎi)該指數的全部或部分成份股構建投資組合,以追蹤目標指數表現的基金產(chǎn)品。
指數型基金適合定投嗎
指數型基金適合定投,指數基金主要是獲得交易價(jià)差,低買(mǎi)高賣(mài)才可以得到收益,而指數型基金波動(dòng)力度比較大,一次性買(mǎi)入擔負的風(fēng)險比較大。若基金未向用戶(hù)預期的方向運行,那么會(huì )讓用戶(hù)發(fā)生極大的虧本,甚至出現被深套的狀況。一次性購買(mǎi)更適合波動(dòng)較小的貨幣基金和債券基金。定投是定時(shí)定額的買(mǎi)入基金,定投取的是均值收益和成本,適合波動(dòng)較大的基金,而指數基金主要投資的是一籃子股票,基金波動(dòng)力度較大,適合進(jìn)行定投。
指數基金有什么特點(diǎn)
1、對專(zhuān)業(yè)要求比較低:指數基金以股票指數作為追蹤目標,買(mǎi)進(jìn)指數中一部分或是全部的股票,購買(mǎi)指數基金也不需要用戶(hù)花大量的精力和時(shí)間去挑選基金,也不需要專(zhuān)業(yè)的知識來(lái)判斷市場(chǎng),可以減少投資者踩雷的問(wèn)題;
2、穩定性好:指數基金是被動(dòng)式投資,不會(huì )因為一些主觀(guān)的因素導致不必要的損失,從而避免人為因素;
3、波動(dòng)大:指數基金的波動(dòng)是完全依據股票市場(chǎng)來(lái)的,而股票市場(chǎng)波動(dòng)是較大的,波動(dòng)大是非常適合做定投的,而像貨幣基金、債券基金的波動(dòng)比較小,收益率相對也比較小;
4、成本低:主動(dòng)型基金的管理費用通常是1.5%,而指數基金的管理費用通常是0.5%,主動(dòng)型基金的托管費通常是0.25%,而指數基金的托管費通常是0.01%,雖然看起來(lái)利率區別對一次投資影響并不大,但是如果是做基金定投,在時(shí)間和復利的作用下,區別也是很大的。
指數基金如何選擇
1、基本篩選:投資者首先排除一類(lèi)盈利性稍弱的品種,排除規模小的、排除新成立的;
2、比較各項費用:指數基金選用以權重值為比例復制指數成分股的被動(dòng)投資方法,投資者可以盡可能選擇成本低的,多方面比較選擇;
3、研究跟蹤誤差:因為某些客觀(guān)因素,指數基金在模擬指數過(guò)程中存在偏差,投資者要選擇跟蹤誤差比較小的基金,一般最高不得超過(guò)4%。跟蹤誤差可以在基金的季度報表中查看,也可以直接登錄基金網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。