什么是基金定投?基金定投的優(yōu)勢
2023-01-01 16:19 投資點(diǎn)金手
基金定投也是基金定期定額投資,就是指在固定時(shí)間(如每星期、每月、一個(gè)季度),對特定基金資金投入固定金額的投資方式。廣義的基金定投也可以拓寬到定期但不定額的投資方案,即依據對市場(chǎng)行情、估值、點(diǎn)位的簡(jiǎn)易研究設置每一期不一樣的資金投入金額。在國外成熟期市場(chǎng),定投普遍被稱(chēng)作自動(dòng)投資方案,突出定投的交易指令是按照事先設置好的標準自動(dòng)進(jìn)行。而定投應用的交易對策稱(chēng)之為投資平均法,突顯了該投資法通過(guò)持續資金投入,以長(cháng)期性平均成本得到證券資產(chǎn),減少擇時(shí)風(fēng)險的特點(diǎn)。在定投的操作中,當基金單位凈值下跌時(shí),盡管已投資一部分的價(jià)值下跌了,但因為新增加投資的費用也降低了,因而總投資成本也持續降低。而當市場(chǎng)回升,基金凈值提高,只需超出平均成本便可以盈利。
基金定投的優(yōu)勢
1、強制性存款,可以幫用戶(hù)存錢(qián),資本日積月累:可塑造更好的理財。每過(guò)一段時(shí)間取出一部分資產(chǎn)進(jìn)行投資,能在一定程度上改變用戶(hù)隨意花錢(qián),久而久之,可以積累一筆很大的資本;
2、分攤風(fēng)險性和成本費:定投的資產(chǎn)是分期資金投入的,每個(gè)階段市場(chǎng)狀況不一樣,能合理均值投資成本費,分散化投資風(fēng)險;
3、累積上漲幅度和盈利:有別于股票,基金定投使用時(shí)間累積資本,可以防止市場(chǎng)起伏過(guò)大引起的波動(dòng),使得盈利更有保證;
4、基金定投有一定的紀律性:基金定投可以避免受到投資人的主觀(guān)心態(tài)影響;
5、節省成本,不需耗費太多想法:定投是一個(gè)長(cháng)期性投資行為,無(wú)需考慮每個(gè)階段的投資時(shí)段。定投基金定期定額的投資,無(wú)須考慮市場(chǎng)的經(jīng)濟情況,不用為短期內震蕩而更改長(cháng)期性投資管理決策。
評估基金的原則
1、混合型基金:盡管混合型基金比貨幣債券型基金的風(fēng)險高,但后面一種基金從長(cháng)時(shí)間看來(lái),回報率維持在百分之幾十,并不可以產(chǎn)生比較豐厚的盈利;
2、有一定存續期,3年以上為宜:有一定期限存續期,可以很好的比較基金的風(fēng)格,掌握商品的過(guò)往業(yè)績(jì);
3、持續過(guò)往業(yè)績(jì)排行相對總體靠前:投資基金定投最好是做好長(cháng)遠計劃,因此在選擇商品的時(shí)候要從商品的總體進(jìn)行考慮,而過(guò)往業(yè)績(jì)排行是最直觀(guān)的表現形式。
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