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中銀理財-穩富(季增益)009將發(fā)行值得購買(mǎi)嗎?預期收益多少?

2021-08-24 15:53 南方財富網(wǎng)

  中銀理財-穩富(季增益)009將發(fā)行值得購買(mǎi)嗎?預期收益多少?

  產(chǎn)品管理方:中銀理財有限責任公司產(chǎn)品類(lèi)別:穩富系列代碼:ZY020218理財產(chǎn)品登記編碼:Z7001021000417發(fā)售起始日期:2021-08-25 09:00發(fā)售截止日期:2021-08-31 15:30產(chǎn)品到期日:2120-09-01業(yè)績(jì)比較基準:3.80%投資類(lèi)型:純固收風(fēng)險評級:R2(謹慎型)銷(xiāo)售渠道:網(wǎng)銀專(zhuān)業(yè)版|網(wǎng)銀大眾版|電話(huà)人工|手機|全球連線(xiàn)手機|全球連線(xiàn)網(wǎng)銀|全球連線(xiàn)電話(huà)銀行幣種:人民幣

投資者類(lèi)型

經(jīng)產(chǎn)品銷(xiāo)售機構風(fēng)險承受能力評估為穩健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型的個(gè)人投資者、機構投資者。其中,在招商銀行股份有限公司渠道風(fēng)險承受能力評估為謹慎型、穩健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型的個(gè)人投資者、機構投資者。

具體以銷(xiāo)售機構風(fēng)險評級結果和銷(xiāo)售要求為準。

理財產(chǎn)品認購起點(diǎn)金額

認購起點(diǎn)金額人民幣【1】元;

認購起點(diǎn)金額以上按照人民幣【1】元的整數倍累進(jìn)認購;

詳見(jiàn)本文“三、認購”部分。

理財產(chǎn)品名稱(chēng)

中銀理財-穩富(季增益)009

理財產(chǎn)品簡(jiǎn)稱(chēng)

中銀理財-穩富(季增益)009

理財產(chǎn)品銷(xiāo)售名稱(chēng)

A類(lèi)份額(代碼WFJZY009A):中銀理財-穩富(季增益)009

理財產(chǎn)品代碼

WFJZY009

理財產(chǎn)品銷(xiāo)售代碼

ZY020218

全國銀行業(yè)理財信息

登記系統登記編碼

【Z7001021000417】

投資者可根據登記編碼在中國理財網(wǎng)查詢(xún)產(chǎn)品信息

理財本金/理財本金返還/理財收益幣種

人民幣

理財產(chǎn)品管理人

中銀理財有限責任公司

理財產(chǎn)品托管人

中國銀行股份有限公司

理財產(chǎn)品銷(xiāo)售機構

招商銀行股份有限公司

產(chǎn)品類(lèi)型

固定收益類(lèi)、非保本浮動(dòng)收益型

產(chǎn)品運作模式

定期開(kāi)放凈值型產(chǎn)品

募集方式

公募

投資目標

以靈活資產(chǎn)配置策略力爭超越業(yè)績(jì)基準的收益水平

投資策略

本理財產(chǎn)品根據市場(chǎng)不同階段的變化,以債券、非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)、債券回購合理配置為主,通過(guò)在債券、非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)等固定收益類(lèi)資產(chǎn)中靈活配置資金,同時(shí)適當參與以對沖為目的的金融衍生品交易,實(shí)現跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的投資運作,拓寬投資集合的有效邊界。本理財產(chǎn)品目標是提升產(chǎn)品風(fēng)險調整后的收益率,讓客戶(hù)在風(fēng)險相對可控的情況下分享多市場(chǎng)快速發(fā)展的紅利。

募集規模上限

人民幣【500】?jì)|元。

產(chǎn)品管理人有權根據實(shí)際需要對本理財產(chǎn)品募集資金規模進(jìn)行調整,本理財產(chǎn)品最終規模以產(chǎn)品管理人實(shí)際募集的資金數額為準。

理財產(chǎn)品份額面值

1元

認購期

【2021】年【8】月【25】日9:00至【2021】年【8】月【31】日15:30

理財產(chǎn)品成立日

【2021】年【9】月【1】日

理財產(chǎn)品存續期限

產(chǎn)品無(wú)固定存續期限(若產(chǎn)品提前終止,以理財產(chǎn)品實(shí)際存續天數為準)

封閉期

自產(chǎn)品成立日起本產(chǎn)品進(jìn)入首個(gè)封閉期,首個(gè)封閉期后每【3】個(gè)月為一個(gè)封閉期,封閉期后第一個(gè)工作日為產(chǎn)品開(kāi)放日,首個(gè)封閉期為2021年9月1日至2021年11月25日。

開(kāi)放日

產(chǎn)品自首個(gè)封閉期結束后,每【3】個(gè)月開(kāi)放一次,每年【2月26日】、【5月26日】、【8月26日】、【11月26日】為產(chǎn)品開(kāi)放日,如遇非工作日,則順延至下一個(gè)工作日。

申購、贖回期

本產(chǎn)品開(kāi)放日前【2】個(gè)工作日(含)至開(kāi)放日(含),為本產(chǎn)品的申購、贖回期。投資者可在申購、贖回期首日9:00至末日15:30提交申購、贖回申請,申購、贖回期內的申請,將以開(kāi)放日的凈值進(jìn)行確認。

理財產(chǎn)品份額凈值

本產(chǎn)品的一般估值日為工作日每周四及產(chǎn)品開(kāi)放日。一般估值日外,產(chǎn)品管理人可不定期增加臨時(shí)估值日。詳見(jiàn)“十、理財產(chǎn)品估值”部分。理財產(chǎn)品管理人在估值日后【2】個(gè)工作日內公布理財產(chǎn)品的份額凈值,理財產(chǎn)品份額凈值可能小于1元。

申購、贖回確認日

投資者在申購、贖回期內的申請于開(kāi)放日后第二個(gè)工作日確認。詳見(jiàn)本理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)“七、申購和贖回”部分。

申購及贖回起點(diǎn)金額/份額

初次申購起點(diǎn)金額為【1】元人民幣,高于起點(diǎn)金額以人民幣【1】元的整數倍遞增;追加申購金額為【1】元的整數倍。贖回份額為1份或1份的整數倍。詳見(jiàn)本理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)“七、申購和贖回”部分。

資金來(lái)源限制

投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本理財產(chǎn)品。

大額贖回限制

本理財產(chǎn)品在申購、贖回期內的合計贖回總份額扣除有效申購總份額后的差額(凈贖回份額)超過(guò)開(kāi)放日上一日產(chǎn)品總份額的20%時(shí),產(chǎn)品管理人有權啟動(dòng)大額贖回限制條款,詳見(jiàn)本理財產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)“七、申購和贖回”的第(八)部分“大額贖回限制”。

業(yè)績(jì)比較基準及測算

業(yè)績(jì)比較基準用年化收益率表示,業(yè)績(jì)比較基準是產(chǎn)品管理人基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過(guò)往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設定的投資目標,僅用于評價(jià)投資結果和測算業(yè)績(jì)報酬,不代表產(chǎn)品的未來(lái)表現和實(shí)際收益,不構成產(chǎn)品管理人對本理財產(chǎn)品收益的承諾或保障。

業(yè)績(jì)比較基準測算:

業(yè)績(jì)比較基準由產(chǎn)品管理人依據理財產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置計劃,并綜合考慮市場(chǎng)環(huán)境等因素測算。

本產(chǎn)品主要投資于債券、非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)、貨幣市場(chǎng)工具等固定收益類(lèi)資產(chǎn),并適當參與以對沖為目的的金融衍生品交易。投資范圍、投資策略詳見(jiàn)【“二、理財產(chǎn)品投資”】部分。根據以上情況,結合本產(chǎn)品發(fā)行時(shí)已知的市場(chǎng)利率水平以及金融衍生品市場(chǎng)行情等測算,投資者認購本理財產(chǎn)品時(shí),即產(chǎn)品首個(gè)封閉期業(yè)績(jì)比較基準為【3.80%】(年化);理財產(chǎn)品管理人將在每個(gè)申購、贖回期前【3】個(gè)工作日內公布本產(chǎn)品下一封閉期業(yè)績(jì)比較基準。

贖回款項到賬日

投資者贖回申請成功后,贖回款項于理財產(chǎn)品贖回確認日后【1】個(gè)工作日內到賬。在觸動(dòng)大額贖回限制時(shí),贖回款項的支付按照“七、申購和贖回”的第(八)部分“大額贖回限制”的規定處理。理財產(chǎn)品贖回確認日至贖回款項到賬日期間不計利息。

理財產(chǎn)品費用

固定管理費:【0.10】%(年化)

銷(xiāo)售服務(wù)費:【0.15】%(年化)

托管費:【0.02】%(年化)

認購費、贖回費:【0.00】%

申購費:【0.00%】

因投資非標準化債權類(lèi)資產(chǎn)而產(chǎn)生的費用:本理財產(chǎn)品在投資運作過(guò)程中可能投資非標準化債權類(lèi)資產(chǎn),如因投資該類(lèi)資產(chǎn)而產(chǎn)生資產(chǎn)服務(wù)費或項目管理費等相關(guān)費用,將在實(shí)際發(fā)生時(shí)按照實(shí)際發(fā)生額支付。

其他:1、投資賬戶(hù)開(kāi)立及維護費、交易手續費、資金匯劃費、清算費;2、與產(chǎn)品相關(guān)的審計費、訴訟費、仲裁費、律師費、執行費、信息披露費;3、增值稅及附加稅費等,在實(shí)際發(fā)生時(shí)按照實(shí)際發(fā)生額支付。

上述產(chǎn)品費用詳見(jiàn)“五、理財產(chǎn)品費用”部分。

理財產(chǎn)品收益分配

當理財產(chǎn)品份額凈值高于面值時(shí)可進(jìn)行收益分配,理財產(chǎn)品收益分配后將相應調減理財產(chǎn)品份額凈值,調減后的每份理財產(chǎn)品份額的凈值不能低于面值。詳見(jiàn)“六、理財產(chǎn)品收益分配”。

提前終止

本理財產(chǎn)品存續期內,投資者無(wú)權單方面主動(dòng)決定終止本理財產(chǎn)品。為保護投資者利益,理財產(chǎn)品管理人有權按照本理財產(chǎn)品資金運作的實(shí)際情況,主動(dòng)終止本理財產(chǎn)品。如理財產(chǎn)品管理人需要提前終止本理財產(chǎn)品,將至少提前【3】個(gè)工作日(含)予以公告。詳見(jiàn)本文“八、提前終止”部分。

工作日釋義

指除中國法定節假日和公休日外的其他日,即銀行工作日。

理財產(chǎn)品稅款

根據中國稅收相關(guān)法律法規、稅收政策等要求,本理財產(chǎn)品運營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅應稅行為,以理財產(chǎn)品管理人為納稅人。簽約各方同意本理財產(chǎn)品在運營(yíng)過(guò)程應繳納的增值稅及附加稅費(包括但不限于城市維護建設稅、教育費附加及地方教育附加等)由產(chǎn)品管理人從理財產(chǎn)品財產(chǎn)中支付,并由產(chǎn)品管理人根據中國稅務(wù)機關(guān)要求,履行相關(guān)納稅申報義務(wù),由此可能會(huì )使理財產(chǎn)品凈值或實(shí)際收益降低,請投資者知悉。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應繳納的稅款,由投資者自行申報及繳納。

  

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