10月20日招行建信理財嘉鑫固收類(lèi)14個(gè)月定開(kāi)式產(chǎn)品第1期預期收益多少?(2)

產(chǎn)品編號

JXJX14MGS21092601

全國銀行業(yè)理財信息登記系統編碼

Z7000721000740

投資者可依據該登記編碼在中國理財網(wǎng)上查詢(xún)產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)版本

2021年第1版

產(chǎn)品名稱(chēng)

建信理財“嘉鑫”固收類(lèi)14個(gè)月定開(kāi)式產(chǎn)品第1期

營(yíng)銷(xiāo)代碼

JX020201

募集方式

公募

產(chǎn)品類(lèi)型

固定收益類(lèi)，非保本浮動(dòng)收益型

產(chǎn)品內部風(fēng)險評級

R2較低風(fēng)險該產(chǎn)品通過(guò)代理銷(xiāo)售機構渠道銷(xiāo)售的，理財產(chǎn)品評級應當以代理銷(xiāo)售機構最終披露的評級結果為準。

適合投資者

謹慎型、穩健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型個(gè)人投資者

本金和收益幣種

人民幣

產(chǎn)品規模

產(chǎn)品募集上限為15億份，下限為5000萬(wàn)份

產(chǎn)品募集期

2021年10月20日9:00至2021年10月27日17:00

投資者可以在上述時(shí)間內通過(guò)認購參與本產(chǎn)品，募集期允許認購追加、撤單。

產(chǎn)品成立日

2021年10月28日

產(chǎn)品期限

無(wú)固定期限

產(chǎn)品管理人有權提前終止產(chǎn)品。

產(chǎn)品認購及確認

1.本產(chǎn)品在成立日對認購申請的有效性進(jìn)行確認。

2.募集期產(chǎn)品份額凈值為1.000000元/份。

3.認購份額=認購金額÷1.000000。

初始銷(xiāo)售面值

1元/份

運作周期

本產(chǎn)品自成立日起，每14個(gè)月為一個(gè)運作周期，第一個(gè)運作周期的起始日為產(chǎn)品成立日，結束日為產(chǎn)品成立日起第14個(gè)月的28日（如當月28日為非工作日的，則順延至下一個(gè)工作日）；第二個(gè)運作周期以及后續運作周期的起始日為上個(gè)運作周期的結束日，該運作周期的結束日為其起始日起第14個(gè)月的28日（如當月28日為非工作日的，則順延至下一個(gè)工作日）；對于最后一個(gè)運作周期，該運作周期的起始日為上個(gè)投資周期的結束日，該運作周期的結束日為產(chǎn)品提前終止日。

開(kāi)放日

1.每個(gè)運作周期（除最后一個(gè)運作周期外）結束日為產(chǎn)品開(kāi)放日。

2.首次開(kāi)放日為2022年12月28日。

3.投資者在存續期內通過(guò)申購在開(kāi)放日參與本產(chǎn)品，通過(guò)贖回在開(kāi)放日退出本產(chǎn)品。未贖回的份額將繼續參與本產(chǎn)品運作。

申購贖回申請時(shí)間段

開(kāi)放日前7個(gè)自然日9:00至開(kāi)放日當日17:00

投資者可以在申購贖回申請時(shí)間段提出申購/贖回申請，以及撤銷(xiāo)申購/撤銷(xiāo)贖回申請。

產(chǎn)品申購及確認

1.本產(chǎn)品在開(kāi)放日后2個(gè)工作日（T+2日）對申購申請的有效性進(jìn)行確認。

2.申購遵循“未知價(jià)”原則，即申購資金按開(kāi)放日產(chǎn)品份額凈值折算份額。

3.申購份額=申購金額÷開(kāi)放日產(chǎn)品份額凈值。投資者多筆申購本產(chǎn)品時(shí)，按照上述公式逐筆計算申購份額后加總。

產(chǎn)品贖回及確認

1.本產(chǎn)品在開(kāi)放日后2個(gè)工作日（T+2日）對贖回申請的有效性進(jìn)行確認，并完成贖回資金到賬。

2.贖回遵循“未知價(jià)”原則，即贖回資金按投資者實(shí)際贖回份額和開(kāi)放日份額凈值計算。

3.贖回金額＝贖回份額×開(kāi)放日產(chǎn)品份額凈值。

購買(mǎi)金額

1元人民幣起購，認購金額/申購金額以1元人民幣的整數倍遞增

贖回份額

1份起，以1份的整數倍遞增

最低持有份額

1份

若投資者對產(chǎn)品持有份額不足1份時(shí)，產(chǎn)品管理人有權將投資者產(chǎn)品剩余份額一次性全部贖回。

銷(xiāo)售區域

本產(chǎn)品在全國范圍銷(xiāo)售

購買(mǎi)渠道

投資者可通過(guò)招商銀行手機銀行、網(wǎng)上銀行大眾版或專(zhuān)業(yè)版、全球連線(xiàn)等渠道購買(mǎi)本產(chǎn)品。

產(chǎn)品凈值披露

1.本產(chǎn)品份額凈值的計算按照舍位原則，精確到0.0001元，小數點(diǎn)四位以后的部分舍位。

2.本產(chǎn)品份額的計算按照四舍五入原則，精確到0.01份，小數點(diǎn)兩位以后的部分四舍五入。

3.每周二后的三個(gè)工作日內公布產(chǎn)品周二的份額凈值和資產(chǎn)凈值。每個(gè)開(kāi)放日后的2個(gè)工作日內披露產(chǎn)品的份額凈值、份額累計凈值、認購價(jià)格和贖回價(jià)格。

產(chǎn)品費用

本產(chǎn)品收取的費用為銷(xiāo)售費、固定管理費、托管費、超額業(yè)績(jì)報酬和與本產(chǎn)品相關(guān)的其他費用。

詳見(jiàn)本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)第五章“產(chǎn)品收益與費用、稅收說(shuō)明”。

投資收益

本產(chǎn)品無(wú)分紅機制，投資運作情況體現為產(chǎn)品凈值變化。

工作日

本產(chǎn)品所稱(chēng)工作日，是指上海證券交易所和深圳證券交易所的每一正常交易日。

其他

投資者若購買(mǎi)本產(chǎn)品后欲對約定交易賬戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)，需確保在本產(chǎn)品份額全額兌付后辦理。