交銀理財博享甄選通德日開(kāi)1號(一年持有期)理財產(chǎn)品發(fā)行怎么樣?(2)
2021-10-29 15:30 南方財富網(wǎng)
產(chǎn)品名稱(chēng) |
交銀理財博享甄選通德日開(kāi)1號(一年持有期)理財產(chǎn)品 |
理財信息登記系統產(chǎn)品編碼 |
Z7000921000352,投資者可依據該登記編碼在中國理財網(wǎng)上查詢(xún)產(chǎn)品信息。 |
產(chǎn)品銷(xiāo)售代碼 |
5813221028 |
銷(xiāo)售編碼 |
JY040301 |
★產(chǎn)品份額類(lèi)別 |
1.本產(chǎn)品根據投資者購買(mǎi)理財產(chǎn)品的金額、適合的投資者、代銷(xiāo)機構等因素,對投資者所持有的理財產(chǎn)品份額設置不同的理財產(chǎn)品份額類(lèi)別。 2.本產(chǎn)品可能設置不同的理財產(chǎn)品份額,每類(lèi)理財產(chǎn)品份額可能將單獨設置以下內容: (1)產(chǎn)品銷(xiāo)售名稱(chēng) (2)產(chǎn)品銷(xiāo)售代碼 (3)鈔匯標志 (4)代銷(xiāo)機構 (5)適合的投資者 (6)銷(xiāo)售手續費率 (7)業(yè)績(jì)比較基準 (8)認購/申購投資起點(diǎn)金額及遞增金額 (9)單筆最大購買(mǎi)金額、累計購買(mǎi)金額、最少贖回份額等認購/申購和贖回的數量限制 (10)最低持有份額 (11)產(chǎn)品規模上限 3.投資者可根據實(shí)際情況自行選擇認購/申購的產(chǎn)品份額類(lèi)別。 ▲▲不同類(lèi)別的理財產(chǎn)品份額可能在產(chǎn)品份額凈值的計算結果、信息披露渠道、銷(xiāo)售手續費率及業(yè)績(jì)比較基準等方面存在差異,具體以對應的理財產(chǎn)品文件之約定為準。 ▲▲本理財產(chǎn)品文件所列示產(chǎn)品份額類(lèi)別僅為本產(chǎn)品項下某一類(lèi)產(chǎn)品份額類(lèi)別,其他類(lèi)別的產(chǎn)品份額項下相關(guān)約定以對應的理財產(chǎn)品文件及產(chǎn)品管理人的信息披露為準。 ▲▲產(chǎn)品管理人有權在本理財產(chǎn)品項下增設新的產(chǎn)品份額類(lèi)別,屆時(shí),產(chǎn)品管理人將依據本理財產(chǎn)品文件的約定進(jìn)行信息披露。 |
投資及收益幣種 |
人民幣 |
募集方式 |
公募 |
運作方式 |
開(kāi)放式 |
適合的投資者 |
符合相關(guān)法律法規、監管規定要求的,經(jīng)管理人或代銷(xiāo)機構的個(gè)人投資者投資風(fēng)險承受能力評估體系評定為適合的自然人 |
管理人 |
交銀理財 |
托管人 |
交通銀行 |
代銷(xiāo)機構 |
招商銀行 |
產(chǎn)品類(lèi)型 |
混合類(lèi)、非保本浮動(dòng)收益型 |
產(chǎn)品風(fēng)險評級 |
中等風(fēng)險產(chǎn)品(R3)(本評級為交銀理財內部評級,僅供參考) ▲▲本理財產(chǎn)品通過(guò)代銷(xiāo)機構渠道銷(xiāo)售的,理財產(chǎn)品評級應當以代銷(xiāo)機構最終披露的評級結果為準。 |
銷(xiāo)售區域 |
中國 |
產(chǎn)品規模 |
產(chǎn)品規模上限為200億元(含),產(chǎn)品規模募集下限為1元(含)。 ▲▲產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)和產(chǎn)品運行情況調整產(chǎn)品規模上下限。 |
募集期 |
2021年10月29日8:30-2021年11月4日16:00。產(chǎn)品管理人有權根據市場(chǎng)情況提前結束或延長(cháng)募集期并相應調整產(chǎn)品成立日。 ▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結束或延長(cháng)募集期,管理人將提前在代銷(xiāo)機構網(wǎng)站或代銷(xiāo)機構網(wǎng)上銀行或代銷(xiāo)機構手機銀行或管理人網(wǎng)站公告。 |
產(chǎn)品的認購 |
投資者可在募集期內購買(mǎi)本產(chǎn)品,投資者認購資金將被實(shí)時(shí)凍結,并于產(chǎn)品成立日由代銷(xiāo)機構劃款、產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認產(chǎn)品份額。 |
產(chǎn)品成立日 |
2021年11月5日 |
產(chǎn)品封閉期 |
2021年11月5日-2021年11月7日 |
最低持有期 |
365個(gè)自然日。針對每一份額投資者僅可在滿(mǎn)足最低持有期后,在產(chǎn)品開(kāi)放期提出贖回申請。 |
產(chǎn)品開(kāi)放期 |
2021年11月8日至產(chǎn)品終止日(不含) |
工作日 |
指銀行對公業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)日,不包括法定節假日和休息日(因節假日調整而營(yíng)業(yè)的除外) |
產(chǎn)品開(kāi)放日和交易時(shí)間 |
產(chǎn)品開(kāi)放期內的每一個(gè)自然日0:00-24:00。 |
產(chǎn)品到期日 |
持續運作,產(chǎn)品管理人有權根據實(shí)際情況終止,詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第六條(一)“產(chǎn)品的終止”。 |
凈值公布 |
產(chǎn)品成立后的每個(gè)工作日為估值日。 產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個(gè)工作日內公布估值日產(chǎn)品單位凈值。 |
投資起點(diǎn) |
投資起點(diǎn)為1元,并以1元為單位遞增。 |
產(chǎn)品的申購及贖回 |
1.申購和贖回申請受理時(shí)間:投資者可在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出申購申請。投資者僅可在滿(mǎn)足最低持有期后,在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出贖回申請。 2.申購的確認時(shí)間:投資者在工作日16:00(不含)之前提出的申購申請,視為當日的申購申請,申購申請日為提出申購申請當日;投資者在工作日16:00(含)之后或非工作日提出的申購申請,視為提出申購申請之日的下一工作日的申購申請,申購申請日為提出申購申請之日的下一工作日。投資者提出申購申請后,投資資金將實(shí)時(shí)凍結,并于申購申請日后的第二個(gè)工作日扣劃。申購確認日是申購申請日(含)后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際申購份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準。產(chǎn)品管理人確認投資者申購申請的,投資者自申購申請確認日起持有理財產(chǎn)品份額。 3.贖回的確認時(shí)間:滿(mǎn)足最低持有期后,投資者在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間可提出贖回申請。投資者在工作日16:00(不含)之前提出的贖回申請,視為當日的贖回申請,贖回申請日為提出贖回申請當日;投資者在工作日16:00(含)之后或非工作日提出的贖回申請,視為提出贖回申請之日的下一工作日的贖回申請,贖回申請日為提出贖回申請之日的下一工作日。贖回確認日是贖回申請日(含)后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際贖回份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準,贖回資金將于贖回確認日后兩個(gè)工作日內到賬。具體到賬時(shí)間以代銷(xiāo)機構提示為準。 4.申購/贖回價(jià)格:申購/贖回申請日的產(chǎn)品單位凈值。 5.大額贖回:本理財產(chǎn)品存續期間任一工作日,若產(chǎn)品凈贖回總份額超過(guò)前一個(gè)工作日產(chǎn)品總份額的10%,為大額贖回。管理人有權根據理財產(chǎn)品的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回申請或按比例接受贖回申請。對于超出贖回比例部分,投資者可以選擇是否連續贖回;如投資者不選擇連續贖回,則系統將自動(dòng)停止贖回交易;如投資者選擇連續贖回,則超過(guò)贖回比例部分,將于下一工作日由系統自動(dòng)發(fā)起贖回確認,順延至下一工作日的贖回申請不享有優(yōu)先確認權。 |
業(yè)績(jì)比較基準 |
業(yè)績(jì)比較基準4.20%-6.00%,生效日期:2021年11月5日。本產(chǎn)品文件中任何業(yè)績(jì)比較基準、測算收益或類(lèi)似表述均屬不具有法律約束力的用語(yǔ),不代表投資者可能獲得的實(shí)際收益,亦不構成交銀理財對本理財產(chǎn)品的任何收益承諾。 產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)情況調整業(yè)績(jì)比較基準,并至少于調整之日前2個(gè)工作日進(jìn)行公告。投資者每筆份額適用的業(yè)績(jì)比較基準指該筆份額申購確認日當日有效的最新業(yè)績(jì)比較基準。 ▲▲本產(chǎn)品業(yè)績(jì)比較基準由產(chǎn)品管理人依據本理財產(chǎn)品的投資范圍及比例、投資策略,并綜合考量市場(chǎng)環(huán)境等因素測算。本產(chǎn)品投資策略詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第二條(三)“投資策略”。業(yè)績(jì)比較基準是本機構基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過(guò)往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設定的投資目標,不代表產(chǎn)品的未來(lái)表現和實(shí)際收益,不構成對產(chǎn)品收益的承諾。 |
產(chǎn)品費用 |
1.認購/申購/贖回費率:本理財產(chǎn)品暫不收取認購/申購/贖回費; 2.銷(xiāo)售手續費率:0.40%/年; 3.固定管理費率:0.15%/年; 4.托管費率:0.03%/年; 5.產(chǎn)品運作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費、結算費、交易手續費、注冊登記費、信息披露費、賬戶(hù)服務(wù)費、審計費、律師費等,按照實(shí)際發(fā)生時(shí)從理財產(chǎn)品中列支; 6.產(chǎn)品承擔的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務(wù)顧問(wèn)費等,按照實(shí)際發(fā)生時(shí)列支; 7.超額業(yè)績(jì)報酬:不收取。 |
稅款 |
根據相關(guān)稅收法律法規規定,本產(chǎn)品運營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的稅費,由理財產(chǎn)品承擔。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應納稅款由投資者自行申報及繳納,管理人不承擔相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。 |
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