交銀理財博享甄選通德日開(kāi)1號(一年持有期)理財產(chǎn)品發(fā)行怎么樣?(2)

產(chǎn)品名稱(chēng)

交銀理財博享甄選通德日開(kāi)1號（一年持有期）理財產(chǎn)品

理財信息登記系統產(chǎn)品編碼

Z7000921000352，投資者可依據該登記編碼在中國理財網(wǎng)上查詢(xún)產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品銷(xiāo)售代碼

5813221028

銷(xiāo)售編碼

JY040301

★產(chǎn)品份額類(lèi)別

1.本產(chǎn)品根據投資者購買(mǎi)理財產(chǎn)品的金額、適合的投資者、代銷(xiāo)機構等因素，對投資者所持有的理財產(chǎn)品份額設置不同的理財產(chǎn)品份額類(lèi)別。

2.本產(chǎn)品可能設置不同的理財產(chǎn)品份額，每類(lèi)理財產(chǎn)品份額可能將單獨設置以下內容：

（1）產(chǎn)品銷(xiāo)售名稱(chēng)

（2）產(chǎn)品銷(xiāo)售代碼

（3）鈔匯標志

（4）代銷(xiāo)機構

（5）適合的投資者

（6）銷(xiāo)售手續費率

（7）業(yè)績(jì)比較基準

（8）認購/申購投資起點(diǎn)金額及遞增金額

（9）單筆最大購買(mǎi)金額、累計購買(mǎi)金額、最少贖回份額等認購/申購和贖回的數量限制

（10）最低持有份額

（11）產(chǎn)品規模上限

3.投資者可根據實(shí)際情況自行選擇認購/申購的產(chǎn)品份額類(lèi)別。

▲▲不同類(lèi)別的理財產(chǎn)品份額可能在產(chǎn)品份額凈值的計算結果、信息披露渠道、銷(xiāo)售手續費率及業(yè)績(jì)比較基準等方面存在差異，具體以對應的理財產(chǎn)品文件之約定為準。

▲▲本理財產(chǎn)品文件所列示產(chǎn)品份額類(lèi)別僅為本產(chǎn)品項下某一類(lèi)產(chǎn)品份額類(lèi)別，其他類(lèi)別的產(chǎn)品份額項下相關(guān)約定以對應的理財產(chǎn)品文件及產(chǎn)品管理人的信息披露為準。

▲▲產(chǎn)品管理人有權在本理財產(chǎn)品項下增設新的產(chǎn)品份額類(lèi)別，屆時(shí)，產(chǎn)品管理人將依據本理財產(chǎn)品文件的約定進(jìn)行信息披露。

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運作方式

開(kāi)放式

適合的投資者

符合相關(guān)法律法規、監管規定要求的，經(jīng)管理人或代銷(xiāo)機構的個(gè)人投資者投資風(fēng)險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷(xiāo)機構

招商銀行

產(chǎn)品類(lèi)型

混合類(lèi)、非保本浮動(dòng)收益型

產(chǎn)品風(fēng)險評級

中等風(fēng)險產(chǎn)品（R3）（本評級為交銀理財內部評級，僅供參考）

▲▲本理財產(chǎn)品通過(guò)代銷(xiāo)機構渠道銷(xiāo)售的，理財產(chǎn)品評級應當以代銷(xiāo)機構最終披露的評級結果為準。

銷(xiāo)售區域

中國

產(chǎn)品規模

產(chǎn)品規模上限為200億元（含），產(chǎn)品規模募集下限為1元（含）。

▲▲產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)和產(chǎn)品運行情況調整產(chǎn)品規模上下限。

募集期

2021年10月29日8：30-2021年11月4日16：00。產(chǎn)品管理人有權根據市場(chǎng)情況提前結束或延長(cháng)募集期并相應調整產(chǎn)品成立日。

▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結束或延長(cháng)募集期，管理人將提前在代銷(xiāo)機構網(wǎng)站或代銷(xiāo)機構網(wǎng)上銀行或代銷(xiāo)機構手機銀行或管理人網(wǎng)站公告。

產(chǎn)品的認購

投資者可在募集期內購買(mǎi)本產(chǎn)品，投資者認購資金將被實(shí)時(shí)凍結，并于產(chǎn)品成立日由代銷(xiāo)機構劃款、產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認產(chǎn)品份額。

產(chǎn)品成立日

2021年11月5日

產(chǎn)品封閉期

2021年11月5日-2021年11月7日

最低持有期

365個(gè)自然日。針對每一份額投資者僅可在滿(mǎn)足最低持有期后，在產(chǎn)品開(kāi)放期提出贖回申請。

產(chǎn)品開(kāi)放期

2021年11月8日至產(chǎn)品終止日（不含）

工作日

指銀行對公業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)日，不包括法定節假日和休息日（因節假日調整而營(yíng)業(yè)的除外）

產(chǎn)品開(kāi)放日和交易時(shí)間

產(chǎn)品開(kāi)放期內的每一個(gè)自然日0:00-24:00。

產(chǎn)品到期日

持續運作，產(chǎn)品管理人有權根據實(shí)際情況終止，詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第六條（一）“產(chǎn)品的終止”。

凈值公布

產(chǎn)品成立后的每個(gè)工作日為估值日。 產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個(gè)工作日內公布估值日產(chǎn)品單位凈值。

投資起點(diǎn)

投資起點(diǎn)為1元，并以1元為單位遞增。

產(chǎn)品的申購及贖回

1.申購和贖回申請受理時(shí)間：投資者可在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出申購申請。投資者僅可在滿(mǎn)足最低持有期后，在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間提出贖回申請。

2.申購的確認時(shí)間：投資者在工作日16：00（不含）之前提出的申購申請，視為當日的申購申請，申購申請日為提出申購申請當日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的申購申請，視為提出申購申請之日的下一工作日的申購申請，申購申請日為提出申購申請之日的下一工作日。投資者提出申購申請后，投資資金將實(shí)時(shí)凍結，并于申購申請日后的第二個(gè)工作日扣劃。申購確認日是申購申請日（含）后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際申購份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準。產(chǎn)品管理人確認投資者申購申請的，投資者自申購申請確認日起持有理財產(chǎn)品份額。

3.贖回的確認時(shí)間：滿(mǎn)足最低持有期后，投資者在產(chǎn)品開(kāi)放期內產(chǎn)品開(kāi)放日的交易時(shí)間可提出贖回申請。投資者在工作日16：00（不含）之前提出的贖回申請，視為當日的贖回申請，贖回申請日為提出贖回申請當日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的贖回申請，視為提出贖回申請之日的下一工作日的贖回申請，贖回申請日為提出贖回申請之日的下一工作日。贖回確認日是贖回申請日（含）后第二個(gè)工作日。投資者實(shí)際贖回份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準，贖回資金將于贖回確認日后兩個(gè)工作日內到賬。具體到賬時(shí)間以代銷(xiāo)機構提示為準。

4.申購/贖回價(jià)格：申購/贖回申請日的產(chǎn)品單位凈值。

5.大額贖回：本理財產(chǎn)品存續期間任一工作日，若產(chǎn)品凈贖回總份額超過(guò)前一個(gè)工作日產(chǎn)品總份額的10%，為大額贖回。管理人有權根據理財產(chǎn)品的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回申請或按比例接受贖回申請。對于超出贖回比例部分，投資者可以選擇是否連續贖回；如投資者不選擇連續贖回，則系統將自動(dòng)停止贖回交易；如投資者選擇連續贖回，則超過(guò)贖回比例部分，將于下一工作日由系統自動(dòng)發(fā)起贖回確認，順延至下一工作日的贖回申請不享有優(yōu)先確認權。

業(yè)績(jì)比較基準

業(yè)績(jì)比較基準4.20%-6.00%，生效日期：2021年11月5日。本產(chǎn)品文件中任何業(yè)績(jì)比較基準、測算收益或類(lèi)似表述均屬不具有法律約束力的用語(yǔ)，不代表投資者可能獲得的實(shí)際收益，亦不構成交銀理財對本理財產(chǎn)品的任何收益承諾。

產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)情況調整業(yè)績(jì)比較基準，并至少于調整之日前2個(gè)工作日進(jìn)行公告。投資者每筆份額適用的業(yè)績(jì)比較基準指該筆份額申購確認日當日有效的最新業(yè)績(jì)比較基準。

▲▲本產(chǎn)品業(yè)績(jì)比較基準由產(chǎn)品管理人依據本理財產(chǎn)品的投資范圍及比例、投資策略，并綜合考量市場(chǎng)環(huán)境等因素測算。本產(chǎn)品投資策略詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第二條（三）“投資策略”。業(yè)績(jì)比較基準是本機構基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過(guò)往經(jīng)驗等因素對產(chǎn)品設定的投資目標，不代表產(chǎn)品的未來(lái)表現和實(shí)際收益，不構成對產(chǎn)品收益的承諾。

產(chǎn)品費用

1.認購/申購/贖回費率：本理財產(chǎn)品暫不收取認購/申購/贖回費；

2.銷(xiāo)售手續費率：0.40%/年；

3.固定管理費率：0.15%/年；

4.托管費率：0.03%/年；

5.產(chǎn)品運作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費、結算費、交易手續費、注冊登記費、信息披露費、賬戶(hù)服務(wù)費、審計費、律師費等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)從理財產(chǎn)品中列支；

6.產(chǎn)品承擔的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務(wù)顧問(wèn)費等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)列支；

7.超額業(yè)績(jì)報酬：不收取。

稅款

根據相關(guān)稅收法律法規規定，本產(chǎn)品運營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的稅費，由理財產(chǎn)品承擔。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。