設為首頁(yè)加入收藏

微信關(guān)注
官方微信號:南方財富網(wǎng)
加關(guān)注獲取每日精選資訊
搜公眾號“南方財富網(wǎng)”即可,歡迎加入!
廣告服務(wù)聯(lián)系我們網(wǎng)站地圖

基金估值是怎么計算的 為什么估值和凈值有差別

2020-10-23 10:29 南方財富網(wǎng)

  許多投資者在買(mǎi)入基金后,會(huì )特別關(guān)注平臺提供的“凈值估算”數據,據此判斷當天的漲跌幅度。但往往會(huì )發(fā)現,基金“估值”和公布的實(shí)際凈值有所差別。這是什么原因呢?接下來(lái)就為大家解答!

  平臺上的“估值”是如何算出的呢?

  大家在基金詳情頁(yè)看到的“估值”是平臺根據基金季報等定期報告中公布的持倉組合以及相應資產(chǎn)即時(shí)的表現,再利用特定算法進(jìn)行的估算。

  Tips:基金的持倉信息會(huì )在定期報告中公布,并不是每日更新哦!而定期報告何時(shí)披露要看證監會(huì )對基金信息披露的管理要求啦,相關(guān)規定包括:

  1、基金季報在季度結束之日起15個(gè)工作日內發(fā)布;

  2、基金中期報告在上半年結束之日起兩個(gè)月內發(fā)布;

  3、基金年報在每年結束之日起三個(gè)月內發(fā)布;

  4、基金合同生效不足兩個(gè)月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。

  舉個(gè)栗子,中銀大健康成立于2020.5.27,因此,投資者將在三季度報告(季度結束之日起15個(gè)工作日內發(fā)布)中看到它的重倉股票、債券信息~~

  “估值”與基金凈值不一致是正,F象!

  由于定期報告公布的信息大部分已是上季度、上半年、上一年的“過(guò)去式”,基金經(jīng)理很可能已根據市場(chǎng)行情進(jìn)行了調倉。因此,以此為根據算出的“估值”僅供參考,既不能反映當前的持倉情況,也無(wú)法保證其與實(shí)際凈值相同。同時(shí),不同平臺和機構對“估值”的算法也有所差別,大家通過(guò)不同渠道查到的估值就經(jīng)常各不相同。

  “估值”與凈值之間出現差異,是正,F象。小伙伴們還是要以基金公司公布的凈值為準!

  基金經(jīng)理能“偷吃”收益嗎?NO NO NO

  大家投資到基金的錢(qián),是在托管銀行設立專(zhuān)門(mén)的托管賬戶(hù)中管理的,基金的資金進(jìn)出只能通過(guò)這個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行。

  基金經(jīng)理在選定基金的投資標的后,可以(在基金合同規定的范圍內)通過(guò)下達交易指令調動(dòng)基金資產(chǎn)來(lái)購買(mǎi)股票、債券等證券。除此之外,包括基金經(jīng)理在內的任何基金公司人員都無(wú)權私自轉走投資者的錢(qián)。并且,基金每天的凈值都需要經(jīng)過(guò)托管行核算,任何異常的指令,也過(guò)不了托管行這一關(guān)。所以,說(shuō)基金經(jīng)理“偷吃”,還真的是冤枉呀!

  

南方財富網(wǎng)聲明:資訊來(lái)源于合作媒體及機構,屬作者個(gè)人觀(guān)點(diǎn),僅供投資者參考,并不構成投資建議。投資者據此操作,風(fēng)險自擔。

最近中文字幕高清免费大全8