讀懂基金排行榜的三大秘訣
2015-01-19 10:03 南方財富網(wǎng) www.travelwithnise.com
讀懂基金排行榜的三大秘訣
對于基金排行榜,應該辯證地看待,正所謂“盡信書(shū)不如無(wú)書(shū)”,一味地信服排行指數往往只會(huì )讓自己缺乏適時(shí)應變的判斷能力。在利用基金排行榜挑選基金時(shí),應該全面、客觀(guān)地看待各類(lèi)基金排名,注意以下幾個(gè)方面:
1、考量自身風(fēng)險承受能力選基金
在選擇基金產(chǎn)品時(shí),最重要的是考慮自己的風(fēng)險承受能力及投資期限,激進(jìn)型投資者適合將資金較高比例用于購買(mǎi)風(fēng)險較高的股票型基金,穩健型投資者則可以考慮均衡投資股票型、債券型及貨幣型基金,如果是保守型客戶(hù)則不適宜買(mǎi)入股票型基金。
2、基金業(yè)績(jì)只代表過(guò)去關(guān)注業(yè)績(jì)持續性
正如前文所說(shuō),基金的業(yè)績(jì)排名只能說(shuō)明其過(guò)往表現,并非預測,只是提高業(yè)績(jì)優(yōu)秀的可能性概率而已。在分析基金排名時(shí),需要綜合分析短期、中期和長(cháng)期業(yè)績(jì),這種情況只針對存續期大于三年的基金,關(guān)注一個(gè)月、三個(gè)月、一年、兩年和三年的各項業(yè)績(jì)。通常來(lái)說(shuō),三個(gè)不同期限業(yè)績(jì)均排行靠前的基金,往往后期業(yè)績(jì)優(yōu)秀的可能性更大。在此需要說(shuō)明,貨幣基金本身屬于長(cháng)期投資型基金,因此需要重點(diǎn)關(guān)注的是兩年及以上的收益率排行。
3、善用“4433法則”選基金
在關(guān)注基金排名時(shí),可采用“4433法則”:關(guān)注長(cháng)期指標時(shí),第一個(gè)“4”是指選擇一年期業(yè)績(jì)排名在同類(lèi)產(chǎn)品前1/4的基金;第二個(gè)“4”代表選擇兩年、三年、五年以及自今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名在同類(lèi)產(chǎn)品前1/4的基金;關(guān)注短期指標時(shí),第一個(gè)“3”是指選擇近6個(gè)月業(yè)績(jì)排名在同類(lèi)產(chǎn)品前1/3的基金;第二個(gè)“3”代表選擇近3個(gè)月業(yè)績(jì)排名在同類(lèi)型產(chǎn)品前1/3的基金。一般地,長(cháng)期排名靠后的個(gè)基往往在判斷市場(chǎng)走勢與風(fēng)格上、行業(yè)配置與精選個(gè)股等能力上多顯欠缺,或所屬基金公司整體投研實(shí)力偏弱有很大關(guān)系,這類(lèi)個(gè)基應慎投。
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