基金凈值的計算是以哪天為準的？

　　基金凈值的計算一直困擾這很多基民，很多人都搞不清楚基金公司是以哪一天為準來(lái)計算基金凈值的。舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，10月10日為權益登記日，10月12日發(fā)放紅利為例，假如10月11日、10月12日兩天股市大漲5%，基金凈值上漲5%，基金投資者豈不要損失5%利益？

　　事實(shí)上，以權益登記日還是紅利發(fā)放日作為紅利再投資的份額轉換日期以基金公司分紅公告為準。有投資者認為，如果按較高凈值轉換份額，所獲份額少是吃虧的表現。事實(shí)上，無(wú)論是按紅利發(fā)放日還是權益登記日來(lái)轉換份額，投資者所獲得的紅利總額是相同的，并不會(huì )因為凈值的不同而改變。

　　而一般情況下，基金公司的分紅公告中會(huì )特別標注紅利再投資的凈值選擇將以哪一天的基金凈值為標準，可以是權益登記日也可以是紅利發(fā)放日。由于無(wú)法預期登記日與發(fā)放日間的過(guò)渡時(shí)間內基金凈值的漲跌，所以并不存在故意使投資者損失利益的初衷。

　　基金權益登記日是用來(lái)界定是否有權利享受該基金分紅的時(shí)間界限；除息日則是指在該日將在基金凈值中減去分紅金額。而紅利發(fā)放日指的是發(fā)放紅利的那一天，基金公司將在那一天統一發(fā)放紅利，若投資者選擇紅利再投資，其基金凈值的選擇標準應依據公司公告為準。