如何計算開(kāi)放式基金認購、申購、贖回?(2)

　　贖回金額=贖回份數×當日基金單位凈值

　　贖回費用=贖回金額×贖回費率

　　實(shí)際贖回金額=贖回金額-贖回費用

　　例：某投資者贖回某基金10000份基金單位，贖回費率為0.5%，假設當日基金單位資產(chǎn)凈值為1.3300元，則其可得到的贖回金額為

　　贖回金額=10000×1.3300=13300 元

　　贖回費用=13300×0.5%=66.5 元

　　實(shí)際贖回金額=13300-66.5=13233.5 元

　　二。外扣法

　　例：某投資者投資4萬(wàn)元申購本基金，申購費率為1.5%，贖回費率為0.5%.假設申購當日基金份額凈值為1.0400元，贖回當日凈值為1.6350

　　申購費 ＝ 40000-40000 /（ 1 ＋ 1.5% ） ＝591.13元

　　申購份額 ＝ 40000 /（ 1 ＋ 1.5% ）/ 1.0400＝ 37893.14份

　　贖回金額=37893.14×1.6350=61955.28元

　　贖回費=61955.28×0.5%=309.78元

　　最后得到的基金凈額=61955.28-309.78=61645.5元

　　費用四舍五入，保留小數點(diǎn)后二位，份額四舍五入取整數，保留至一個(gè)基金單位，由此產(chǎn)生的誤差計入基金資產(chǎn)

　　2007年3月15日發(fā)布： 日前，中國證監會(huì )基金部給所有基金管理公司和基金托管銀行下發(fā)通知，要求修改有關(guān)基金認購、申購費用的計算方法，根據這個(gè)通知要求，基金公司今后統一采取外扣法。

　　購買(mǎi)基金的費用采用外扣法意味著(zhù)投資者用同樣的錢(qián)，購買(mǎi)的基金份額將會(huì )比內扣法方式購買(mǎi)的多。

　　投資者的資金在基金公司未進(jìn)行基金運作前的利息應計入投資者的資金中

上一頁(yè)  [1] [2]