一。內扣法
1、認購份額的計算方法:
認購費用=認購金額×認購費率
凈認購金額=認購金額-認購費用
認購份數=凈認購金額/當日基金單位面值
例:某投資者投資10000元購買(mǎi)某基金,認購費率是1.5%,當日基金面值為1元,則其認購的的份額為
認購費=10000×1.5%=150 元
凈認購金額=10000-150=9850 元
認購份數=9850/1=9850 份
2、申購份額的計算方法:
申購費用=申購金額×申購費率
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份數=凈申購金額/當日基金單位凈值
例:某投資者投資30000元申購某基金,對應申購費率為1.5%,假設申購當日基金單位凈值為1.1805元,則其可得到的申購份額為
申購費用=30000×1.5%=450 元
凈申購金額=30000-450=29550 元
申購份額=29550/1.1805=25031.77 份
四舍五入可購買(mǎi)25032份
(南方財富網(wǎng)基金頻道)