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平衡性基金的定義

2012/12/12 15:47:53   來(lái)源:本站原創(chuàng )   佚名
    

  平衡型基金是指以既要獲得當期收入,又追求基金資產(chǎn)長(cháng)期增值為投資目標,把資金分散投資于股票債券,以保證資金的安全性和盈利性的基金。

 。˙alance Fund)分散投資於股票和債券的的共同基金。通常當基金經(jīng)理人看?後市時(shí),會(huì )增加抗跌性較強的債券投資比例;當基金經(jīng)理人看好後市時(shí),則會(huì )增加較具資本利得獲利機會(huì )的股票投資比例。

  平衡型基金是既追求長(cháng)期資本增值,又追求當期收入的基金,這類(lèi)基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股,這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩定的組合比例,一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券,其余的用于普通股投資。其風(fēng)險和收益狀況介于成長(cháng)型基金和收入型基金之間。

  平衡型基金的種類(lèi):

  平衡型基金可以粗略分為兩種:一種是股債平衡型基金,即基金經(jīng)理會(huì )根據行情變化及時(shí)調整股債配置比例。當基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候,增加股票的倉位,而當其認為股票市場(chǎng)有可能出現調整時(shí),會(huì )相應增加債券配置。

  另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí),比較強調到點(diǎn)分紅,更多地考慮落袋為安,也是規避風(fēng)險的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例,該基金契約規定:當已實(shí)現收益超過(guò)銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時(shí),必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類(lèi)基金。

  平衡型基金的優(yōu)勢:

  在2003、2004、2005年這三個(gè)比較波動(dòng)的年份中,天相資訊的數據顯示,A股市場(chǎng)中平衡型基金的平均回報率不低于股票型基金,甚至高于股票型基金的回報。另外,今年以來(lái)A股市場(chǎng)幾次行情調整顯示,平衡型基金的波動(dòng)相對于股票型基金為小。

  從海外長(cháng)期市場(chǎng)表現看,晨星統計數據顯示,在亞洲各類(lèi)共同基金中,平衡型基金在過(guò)去10年間的總回報遠超過(guò)了包括股票基金在內的其他類(lèi)型的基金,這證明了平衡型基金在波動(dòng)行情中的平穩投資能力。因此,對于風(fēng)險承受能力較低的投資者而言,可將平衡型基金作為波動(dòng)市場(chǎng)中重點(diǎn)關(guān)注的基金品種。

  如何選擇平衡型基金?

  選擇一只好的平衡型基金,先要選擇值得信賴(lài)的基金公司。

  可通過(guò)比較各基金公司旗下基金的業(yè)績(jì)水平、基金經(jīng)理的穩定性、投研團隊的實(shí)力以及權威機構提供的評級結果來(lái)綜合判斷。知名評鑒機構評出的明星基金公司及五星基金產(chǎn)品都是比較好的參考

(南方財富網(wǎng)基金頻道)
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