基金定投如何構建基金組合?基金定投組合應該怎樣選擇?
2019-04-09 15:30 金投網(wǎng)
對于許多基金投資者來(lái)說(shuō),雞蛋多放幾個(gè)籃子,并且一個(gè)籃子放不同的雞蛋是個(gè)行之有效的方法,這其實(shí)也就是基金的組合式投資。那么對基金定投而言,投資者如何根據自身所能承擔的投資風(fēng)險,來(lái)構建自己的基金定投組合呢?
基金定投可以幫助我們克服人性的弱點(diǎn),盡可能避免追漲殺跌,是堅持長(cháng)期投資的重要選擇。而通過(guò)選擇不同類(lèi)型的基金構建定投組合,還可以起到資產(chǎn)配置的效果。然而目前市場(chǎng)共有5000多只公募基金產(chǎn)品,到底怎么構建基金組合呢?
一般來(lái)說(shuō),適合我們做定投的基金產(chǎn)品有如下三類(lèi):
首先,可以選擇長(cháng)期來(lái)看波動(dòng)性較大、成長(cháng)性較好的指數基金,比如代表兩市中等市值的中證500指數、代表成長(cháng)風(fēng)格的創(chuàng )業(yè)板指數。這類(lèi)基金短期波動(dòng)較大,但長(cháng)期來(lái)看,可以獲得指數持續成長(cháng)的價(jià)值。而如果投資者偏保守,那么可以關(guān)注滬深300等反映大盤(pán)藍籌的指數基金。
第二,可以選擇長(cháng)期業(yè)績(jì)穩健靠前、穿越牛熊投資的偏股基金。與基金的短期業(yè)績(jì)相比,長(cháng)期業(yè)績(jì)的持續穩定更能反映基金管理人以及基金經(jīng)理深厚的投研實(shí)力,更有說(shuō)服力。
通常情況下,成立時(shí)間5年以上,在各個(gè)階段中業(yè)績(jì)排名均在前1/3位置的產(chǎn)品均可作為重點(diǎn)考量。關(guān)于基金的排名,我們可以通過(guò)銀河證券基金研究中心、晨星基金等網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。
當然,基金經(jīng)理的更迭也要注意,基金經(jīng)理的變更可能會(huì )改變基金的投資管理風(fēng)格,所以要密切關(guān)注。
第三,提早布局,看好未來(lái)有機會(huì )爆發(fā)的行業(yè)基金。由于市場(chǎng)的結構性機會(huì )多于趨勢性機會(huì ),因此隨著(zhù)投資風(fēng)格及板塊的輪動(dòng),一些專(zhuān)注于某些行業(yè)的基金一旦迎來(lái)風(fēng)口期,也有機會(huì )給投資者帶來(lái)超額收益。
對于行業(yè)基金的選擇,我們要多去關(guān)注傳統產(chǎn)業(yè)升級和新興產(chǎn)業(yè)成長(cháng)主題的基金,盡量去選擇具有中長(cháng)期投資邏輯的主題板塊。
綜上所述,指數基金確保了定投組合的成長(cháng)性和波動(dòng)性,績(jì)優(yōu)價(jià)值基金可以使產(chǎn)品組合趨于穩定,而行業(yè)基金又可作為組合的增強。
最后,關(guān)于定投基金組合的構建,小編建議不要配置過(guò)多的基金數量,3只至5只即可