基金凈值是什么意思？基金凈值怎么計算

　　基金凈值是什么意思？基金凈值怎么計算？

　　基金凈值一般是指基金單位凈值�；�金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數。

　　基金凈值的分類(lèi)有哪些？

　　基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

　　單位凈值是基金單位份額的價(jià)格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價(jià)證券（包括現金）的價(jià)值加總，并扣除相關(guān)的費用，將余額除以總份額。

　　一般來(lái)說(shuō)，買(mǎi)基金、賣(mài)基金，大多數時(shí)候我們要關(guān)注的都是單位凈值；只有當我們要回溯基金長(cháng)期歷史表現的時(shí)候，會(huì )關(guān)注累計凈值。

　　基金凈值的作用：

　　基金凈值是用來(lái)計算基民收益的重要指標。同時(shí)基金凈值也是基金市場(chǎng)用來(lái)進(jìn)行基金交易的依據。

　　如何計算基金凈值？

　　基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金份額總數

　　總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn);總負債是指基金運作及融資時(shí)所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金份額總數是指當時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開(kāi)放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束后的統計數為準。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當日基金總資產(chǎn)凈值除以當日交易截止時(shí)的基金份額總數，就得出當日的基金份額資產(chǎn)凈值。