基金投資入門(mén):持有金額和持有份額的區別是什么
2020-07-02 10:50 互聯(lián)網(wǎng)
基金投資入門(mén):持有金額和持有份額的區別是什么?
隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展,不少人都會(huì )拿閑置資金進(jìn)行投資,投資自然少不了投資基金,在基金中是有持有金額和持有份額的,那么持有金額和持有份額的區別是什么呢?
【1】意義不同
基金持有份額是指某人對某種基金總數所占的比例,是指占有率,基金份額是基金發(fā)起人向投資者公開(kāi)發(fā)行的,表示持有人按其所持份額對基金財產(chǎn)享有收益分配權、清算后剩余財產(chǎn)取得權和其他相關(guān)權利,并承擔相應義務(wù)的憑證;而基金持有金額是指某人的基金持有份額通過(guò)計算所得的價(jià)格。
【2】表現不同
基金購買(mǎi)是用金額買(mǎi)入,轉換成基金持有份額。贖回時(shí)再把基金持有份額轉變成金額。另外,基金份額的申購、贖回價(jià)格需要依據申購、贖回日基金金額凈值加、減有關(guān)費用進(jìn)行計算。
另外,持有金額一般都不相同,只有在投資品種價(jià)格為1時(shí),兩者才相同。小于1時(shí),一般金額小于份額;大于1時(shí),一般金額大于份額。