個(gè)人銀行卡流水達到多少會(huì )被監控？有什么要求？

　　個(gè)人銀行卡流水達到20萬(wàn)以上每天則會(huì )被監控。當日累計人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現金繳存、現金支取，則會(huì )被監控。而且，國內各大銀行還會(huì )對頻繁的、大額現金存款進(jìn)行監控。

　　個(gè)人銀行卡會(huì )被監控只要是為了加強對賬戶(hù)交易的監管，規范賬戶(hù)之間的交易行為，防止相關(guān)的活動(dòng)的出現。各大金融營(yíng)業(yè)機構實(shí)時(shí)對賬戶(hù)之間的大數額，或可疑性交易進(jìn)行備案、跟蹤，必要時(shí)還要上報。主要是為了防止不法分子通過(guò)多次轉錢(qián)的手段，進(jìn)行洗黑錢(qián)的違法行為。

　　總的來(lái)說(shuō)，個(gè)人銀行卡流水達到20萬(wàn)以上就會(huì )被監控的。銀行流水單俗稱(chēng)銀行賬戶(hù)對賬單，具體指的是客戶(hù)在一段時(shí)間內通過(guò)銀行與銀行或者其他銀行賬戶(hù)之間發(fā)生的存取款轉賬等業(yè)務(wù)交易清單。

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　　銀行流水是指銀行活期賬戶(hù)（包括活期存折和銀行卡）的存取款交易記錄。根據賬戶(hù)性質(zhì)不同分為個(gè)人流水和對公流水。銀行流水是證明個(gè)人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須材料。

　　1、私人賬戶(hù)流水指的是客戶(hù)自己本人名下的銀行卡（借記卡）或者銀行活期存折，在一段時(shí)間內與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)交易清單明細。

　　2、對公賬戶(hù)流水指的是銀行客戶(hù)《公司客戶(hù)》（開(kāi)設基本對公賬戶(hù)）其對公銀行賬戶(hù)上一段時(shí)間與銀行發(fā)生存取款業(yè)務(wù)清單。