〖金融為民 消保先行〗堅守金融為民初心 筑牢洗錢(qián)犯罪防線(xiàn)

　　反洗錢(qián)宣傳在行動(dòng)

　　洗錢(qián)活動(dòng)不僅助長(cháng)各類(lèi)犯罪，擾亂正常的社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，還可能影響國家的聲譽(yù)和穩定。因此，依法采取反洗錢(qián)措施，預防和打擊洗錢(qián)犯罪，對于維護國家安全、穩定金融秩序具有重要意義。

　　大都會(huì )人壽始終積極履行企業(yè)社會(huì )責任，堅持金融為民的初心，持續開(kāi)展反洗錢(qián)知識的普及與宣傳工作。值此雙十一購物狂歡節之際，大都會(huì )人壽溫馨提醒廣大消費者：在享受商家提供的各類(lèi)折扣和優(yōu)惠的同時(shí)，也要格外警惕一些看似誘人實(shí)則暗藏風(fēng)險的“福利”和“驚喜”，遠離洗錢(qián)陷阱，共同筑牢洗錢(qián)犯罪防線(xiàn)。

　　近期，一些名為“天降大單”和“打折話(huà)費”的新型洗錢(qián)手段悄然興起，不僅讓消費者蒙受金錢(qián)損失，更可能無(wú)意間卷入違法活動(dòng)，淪為犯罪分子洗錢(qián)的幫兇。

　　一、 天降大單：甜言蜜語(yǔ)背后的洗錢(qián)陷阱

　　想象一下，作為某電商平臺的商家，你突然接到一個(gè)大訂單，要求制作一份內含“現金花束”和浪漫情書(shū)的精美禮盒，驚喜之余，你是否想過(guò)，這份看似美好的訂單可能隱藏著(zhù)不法分子的陰謀？

　　案例解析

　　江蘇一蛋糕店老板收到一份禮盒定制訂單，有客戶(hù)在線(xiàn)訂購蛋糕的同時(shí)額外支付了52000元，要求用520張100元現金制作成花束并隨附一封情書(shū)，該老板欣然履約，然而在交貨不到一小時(shí)后， 老板的銀行卡就被警方凍結，理由是涉嫌洗錢(qián)。同樣，浙江一家蛋糕店也因類(lèi)似情況被經(jīng)偵大隊勸誡。這些案例顯示，某些顧客用大額現金購買(mǎi)易于變現的商品，可能是為了進(jìn)行非法資金的洗白。

　　防范提示

　　面對突如其來(lái)的大額訂單，務(wù)必謹慎對待，尤其是當訂單涉及大量現金或高價(jià)禮品時(shí)。

　　了解客戶(hù)的真實(shí)身份和意圖，必要時(shí)可向相關(guān)部門(mén)咨詢(xún)或報告。

　　切勿因一時(shí)的利益而忽略潛在的法律風(fēng)險，時(shí)刻注意保護自己免受不必要的麻煩。

　　二、 充值話(huà)費：小心成為洗錢(qián)的幫兇

　　在數字化時(shí)代，手機話(huà)費充值也能成為洗錢(qián)的工具？是的，你沒(méi)有聽(tīng)錯。一些犯罪分子利用虛假充值平臺實(shí)施詐騙，將非法所得轉化為看似合法的話(huà)費充值。

　　案例解析

　　李女士在某二手交易平臺上購買(mǎi)了低價(jià)話(huà)費充值服務(wù)，但充值話(huà)費到賬沒(méi)多久，手機卻被停機了。原來(lái)，詐騙分子先通過(guò)多種電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的手段，獲取被害人網(wǎng)上銀行的控制權，并利用低價(jià)充值的“外衣”吸引消費者，實(shí)際通過(guò)被害人的銀行賬戶(hù)資金完成話(huà)費充值，而詐騙分子則獲取了消費者的資金，通過(guò)這種“移花接木”的手法，達到掩飾、嫁接、轉移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò )詐騙被害人損失款難以追回，而李女士也因手機賬號涉及詐騙案件，被運營(yíng)商做出了“封號”處置，暫停通信功能。李女士的遭遇只是眾多類(lèi)似案例中的一個(gè)縮影，反映了當前話(huà)費充值騙局的猖獗。

　　防范提示

　　選擇官方渠道進(jìn)行話(huà)費充值，避免通過(guò)不明鏈接或第三方平臺充值。

　　對于遠低于市場(chǎng)價(jià)的充值服務(wù)，要保持高度警惕，切勿輕信天上掉餡餅的事。

　　一旦發(fā)現被騙，立即報警并提供相關(guān)證據，以便警方及時(shí)介入調查。

　　三、如何保護自己，遠離洗錢(qián)陷阱

　　1.增強法律意識：了解反洗錢(qián)的相關(guān)法律法規，認識到洗錢(qián)活動(dòng)的嚴重性和危害性。

　　2.保護個(gè)人信息：不要輕易出租、出借個(gè)人身份證件、銀行賬戶(hù)等重要信息，防止被不法分子利用。

　　3.積極配合金融機構：在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如實(shí)提供身份信息，配合金融機構進(jìn)行身份識別和反洗錢(qián)調查。

　　4.積極舉報，共同打擊洗錢(qián)犯罪：通過(guò)媒體、金融機構等渠道了解最新的洗錢(qián)案例和手法，提高警惕性，發(fā)現洗錢(qián)線(xiàn)索積極舉報。