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分批進(jìn)同只基金贖回費用如何計算?

2012-7-19 11:07:30   來(lái)源:本站原創(chuàng )   佚名
    

  無(wú)論基金公司采用何種費率,部分基金贖回費用,按“先進(jìn)先出”原則計費。目前基金贖回費率分為兩類(lèi),一類(lèi)為固定費率,這類(lèi)基金的大部分(無(wú)論持有時(shí)間長(cháng)短)贖回費率都不超過(guò)0.5%。另外一種采用較少,是鼓勵長(cháng)期持有的費率設置。例如基金持有時(shí)間不滿(mǎn)1年贖回費率為0.5%;滿(mǎn)1年不滿(mǎn)2年贖回費率為0.2%;滿(mǎn)2年費率為0。

  贖回費用的計算一般來(lái)說(shuō)是按照“先進(jìn)先出”的方法計算,即贖回份額時(shí)基金公司將從投資者最早買(mǎi)入的份額開(kāi)始依次贖回。例如,投資者在今年1月買(mǎi)了5000份匯豐晉信龍騰基金(該基金的贖回費為0.3%),2月買(mǎi)了10000份匯豐晉信龍騰基金,如果3月投資者申請贖回8000份,基金公司的操作就是贖回5000份1月申購的+3000份2月申購的。而投資者需要支付的贖回費為8000×3.0604(10月12日基金凈值)×0.3%=73.4元(四舍五入取小數點(diǎn)后一位)。

  如果投資者購買(mǎi)的基金是根據持有時(shí)間設定不同贖回費率,那么計算的時(shí)候也采用先進(jìn)先出法。假設持有時(shí)間不滿(mǎn)1年贖回費率0.5%;滿(mǎn)1年不滿(mǎn)2年為0.2%;滿(mǎn)2年為0。如果投資者前年買(mǎi)了5萬(wàn)元該基金(按持有時(shí)間滿(mǎn)2年算),去年買(mǎi)了5萬(wàn)(按持有滿(mǎn)1年算),今年年初買(mǎi)5萬(wàn)(不滿(mǎn)1年),現在要贖回10萬(wàn)元。出于計算的簡(jiǎn)便,不考慮期間基金投資帶來(lái)的增值,基金公司贖回的次序是持有滿(mǎn)2年的5萬(wàn)元+持有滿(mǎn)1年的5萬(wàn)元。投資者需要交了贖回費:50000×0+50000×0.2%=100元。

(南方財富網(wǎng)基金頻道)
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