基金認購是指在基金設立募集期內,投資者申請購買(mǎi)基金份額的行為;申購則是指在基金成立后投資者申請購買(mǎi)基金份額的行為。
一般情況下,認購期購買(mǎi)基金的費率相對來(lái)說(shuō)要比申購期購買(mǎi)優(yōu)惠。認購期購買(mǎi)的基金一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回,申購的基金要在申購成功后的第二個(gè)工作日進(jìn)行贖回。在認購期內產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準,在基金成立時(shí),自動(dòng)轉換為投資者的基金份額,即利息收入增加了投資者的認購份額。
在購買(mǎi)過(guò)程中,無(wú)論是認購還是申購,交易時(shí)間內投資者可以多次提交認/申購申請,注冊登記人對投資者認/申購費用按單個(gè)交易賬戶(hù)單筆分別計算。
不過(guò),一般來(lái)說(shuō),投資者在份額發(fā)售期內已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷(xiāo)。對于在當日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內提交的申購申請,投資者可以在當日15:00前提交撤銷(xiāo)申請,予以撤銷(xiāo)。15:00后則無(wú)法撤銷(xiāo)申請。
而基金申購采用“金額申購”方式、“未知價(jià)”原則。對于T日有效申請的交易,申購價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準進(jìn)行計算。T日的基金份額凈值在T日收市后計算,并不遲于T+1日公告。
(南方財富網(wǎng)基金頻道)