基金涉及的費用有哪些?如何計算這些基金費用?
2019-04-17 16:25 南方基金
基金涉及的費用有哪些?如何計算這些基金費用?
1、1)若購買(mǎi)前端模式的基金,則申購份額和申購費用計算公式為:
凈申購金額 = 申購金額/(1+申購費率)
申購費用 = 申購金額-凈申購金額
申購份額 = 凈申購金額/申購當日基金份額凈值
例如:某投資者投資1萬(wàn)元,申購某基金前端模式的,對應費率為1.5%,假設申購當日基金份額凈值為1.0168元,則——
凈申購金額=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元
申購費用=10,000-9,852.22=147.78元
申購份額 = 9,852.22/1.0168 = 9,689.44份
即此基金申購費用是147.78元。
2)贖回前端模式的基金,贖回金額和贖回費用計算公式為:
贖回總金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用
例如:某投資者贖回某基金1萬(wàn)份基金份額,贖回費率為0.5%,假設贖回當日基金份額凈值是1.0168元,則——
贖回總金額=10,000×1.0168=10,168元
贖回費用=10,168×0.5%=50.84元
凈贖回金額=10,168元-50.84=10,117.16元
即贖回費用是50.84元。
2、1)若購買(mǎi)后端模式的基金,則申購份額的計算公式為:
申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值
例如:某投資者投資1萬(wàn)元,申購某基金后端模式的,假設申購當日基金份額凈值為1.0168元,則——
申購份額 =10,000/1.0168 =9,834.78份
2)贖回此基金,計算對應后端認(申)購費用、贖回費用和贖回金額的計算公式為:
贖回總金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值
后端認(申)購費用=贖回份額×認(申)購當日基金份額凈值×后端認(申)購費率
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額-后端認(申)購費用-贖回費用
例如:某投資者申購1萬(wàn)份基金份額,一年內贖回,對應的贖回費率為0.5%,對應的后端申購費是1.8%,假設贖回當日基金份額凈值是1.0368元,申購當日基金份額凈值為1.0168元,則——
贖回總金額=10,000×1.0368=10,368元
后端申購費用=10,000×1.0168×1.8%=183.02元
贖回費用=10,368×0.5%=51.84元
贖回金額=10,368-183.02-51.84=10,133.14元
即后端申購費用是183.02元,贖回費用是81.84元。
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