最高約定收益7.5%,且有53只約定收益超6%的分級基金A類(lèi)份額,是穩健型投資者不錯的標的,不過(guò)在選擇時(shí)需要注意一些細節。
最高約定收益7.5%
指基分級最優(yōu)
選擇分級基金A類(lèi)份額,對比約定收益率是第一步,目前約定收益率最高的達到7.5%。
據Wind資訊數據顯示,目前332只分級基金(各類(lèi)型分開(kāi)算),按照類(lèi)別分為主動(dòng)股票型、被動(dòng)指數型、債券混合型、債券純債型四類(lèi),一般指數型分級A類(lèi)份額的約定收益率較高,通常在6%左右,債券純債型產(chǎn)品的約定收益率比較低,在3%、4%左右的水平。因此,投資者選擇股票分級A或者指數分級A更有優(yōu)勢。
數據顯示,目前有53只產(chǎn)品的約定收益率超過(guò)6%。其中約定收益率最高的是建信央視財經(jīng)50A,目前約定收益率為7.5%,約定收益率條款是“一年期定存+4.5%”,1年折算一次,每年1月1日調整。此外,銀華瑞吉、國泰國證醫藥衛生A、長(cháng)盛同輝深證100等權A、易方達中小板指(6482.337, 0.00, 0.00%)數A、國泰國證房地產(chǎn)A,這5只分級基金A類(lèi)份額的約定收益率為7%,也具有吸引力。
還有約定收益率比較高的有,長(cháng)盛同瑞A、廣發(fā)深證100A、申萬(wàn)菱信[微博]中小板A、諾安穩健、萬(wàn)家中證創(chuàng )業(yè)成長(cháng)A、金鷹中證500A等19只分級A類(lèi),約定收益率都為6.5%。
固定期限分級A
具較確定到期收益
除了約定收益率外,根據分級A的到期年限也可以算出一個(gè)年化到期預期收益率,目前一些品種也具備投資價(jià)值。
上海一家第三方基金分析師表示,目前二級市場(chǎng)上的分級基金優(yōu)先份額,按照期限和利率類(lèi)型,可歸為定期定息、定期浮息、永續定息和永續浮息四類(lèi)。其中,永續浮息型產(chǎn)品占主流,大部分產(chǎn)品收益率在6%左右,部分收益率超過(guò)7%的產(chǎn)品吸引力較強。目前到期年化收益率較高的有中歐盛世A、浦銀安盛增利A、海富通穩進(jìn)增利A、國金通用滬深300(2260.163,-0.29, -0.01%)A等。
此外,也有分析師表示,普通投資者可以考慮固定期限的分級A,擁有比較確定的到期收益,風(fēng)險會(huì )低于永續型產(chǎn)品。
享6%約定收益
需注意三個(gè)細節
雖然超6%的收益率吸引力很大,但是投資者也需要注意三個(gè)細節。
第一點(diǎn)也是最為關(guān)鍵的,投資分級A類(lèi)份額,是否一定能夠達到約定收益率呢?其實(shí)大多數產(chǎn)品都是通過(guò)B類(lèi)份額保證A類(lèi)份額收益,基本能保證獲得約定收益率。但也有一些產(chǎn)品設計的這一約定收益并非百分之百保證,如有一只分級基金就規定,A約定收益率為在3年期定存利率基礎上上浮0.5%,但是封閉期末,如果母基金凈值低于1元,A和B份額將按照比例共同承擔損失。因此,投資者要注意觀(guān)察這些條款,最好選擇獲得約定收益率概率高的品種。
第二,折溢價(jià)率也是投資者需要注意的方面。目前分級基金A類(lèi)份額多數不能單獨進(jìn)行申購贖回,因而場(chǎng)內交易的市價(jià)較凈值的折溢價(jià)率就成為關(guān)注的重點(diǎn)要素。通常擁有配對轉換機制的分級基金折溢價(jià)水平較低,一般在-1%至3%的區間內震蕩。而無(wú)配對轉換機制的分級基金仍表現為整體折價(jià),折溢價(jià)率基本在-3.5%至-6.5%之間。相對來(lái)說(shuō),指數分級基金的波動(dòng)性較大,更適合投資者波段操作,可以重點(diǎn)觀(guān)察折價(jià)率高的品種。
第三,作為交易型產(chǎn)品,分級基金A類(lèi)份額在二級市場(chǎng)上的成交活躍度也應關(guān)注。很多基金的交易并不活躍,這會(huì )影響到買(mǎi)賣(mài),沖擊成本較高,投資者應重點(diǎn)選擇一些交易活躍、流動(dòng)性好的基金。Wind資訊數據顯示,銀華穩進(jìn)、銀華金利、申萬(wàn)收益、雙禧A交易相對活躍。
值得注意的是,目前已經(jīng)有3只產(chǎn)品觸發(fā)不定期折算,還有基金瀕臨不定期折算,其中也存在一定的套利機會(huì ),投資者可注意折算細節,挖掘投資機會(huì )。
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