招行交銀理財穩享固收精·選6個(gè)月定開(kāi)2021003理財產(chǎn)品發(fā)行介紹

產(chǎn)品名稱(chēng)

交銀理財穩享固收精選6個(gè)月定開(kāi)2021003理財產(chǎn)品

理財信息登記系統產(chǎn)品編碼

Z7000921000047，投資者可依據該登記編碼在中國理財網(wǎng)（）上查詢(xún)產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品代碼

5811221016

銷(xiāo)售代碼

JY020215

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運作方式

定期開(kāi)放式

適合的投資者

符合相關(guān)法律法規、監管規定要求的，經(jīng)管理人或代銷(xiāo)機構的個(gè)人投資者投資風(fēng)險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷(xiāo)機構

招商銀行

產(chǎn)品類(lèi)型

固定收益類(lèi)、非保本浮動(dòng)收益型

產(chǎn)品風(fēng)險評級

較低風(fēng)險產(chǎn)品（R2）（本評級為交銀理財內部評級，僅供參考）

銷(xiāo)售區域

中國

產(chǎn)品規模

產(chǎn)品規模上限為20億元（含），產(chǎn)品規模募集下限為1元（含）。

▲▲產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)和產(chǎn)品運行情況調整產(chǎn)品規模上下限。

募集期

2021年2月10日9:00-2021年2月22日16：00。產(chǎn)品管理人有權根據市場(chǎng)情況提前結束或延長(cháng)產(chǎn)品募集并相應調整產(chǎn)品成立日。

▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結束或延長(cháng)募集期，管理人將提前在代銷(xiāo)機構網(wǎng)站菜單公告。

產(chǎn)品的認購

投資者可在募集期內購買(mǎi)本產(chǎn)品，投資者認購資金將被實(shí)時(shí)凍結，并于產(chǎn)品成立日由代銷(xiāo)機構劃款、產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認產(chǎn)品份額。

產(chǎn)品成立日

2021年2月23日

產(chǎn)品終止日

持續運作，產(chǎn)品管理人有權根據實(shí)際情況宣布產(chǎn)品終止，詳見(jiàn)“產(chǎn)品說(shuō)明部分”第六條（一）“產(chǎn)品的終止”。

產(chǎn)品開(kāi)放期

產(chǎn)品開(kāi)放期為每年2月、8月19日（含）前一個(gè)星期三9：00至下一個(gè)星期二16：00（開(kāi)放期結束日遇節假日順延至下一個(gè)工作日），投資者可在產(chǎn)品開(kāi)放期提交申購、贖回申請。

本理財產(chǎn)品成立后的第一個(gè)產(chǎn)品開(kāi)放期為2021年8月18日9：00至2021年8月24日16：00（開(kāi)放期結束日遇節假日順延至下一個(gè)工作日）。

凈值公布

每周三、開(kāi)放期最后一個(gè)開(kāi)放日及產(chǎn)品終止日為估值日，如周三為非工作日，則估值日順延至下一個(gè)工作日。 產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個(gè)工作日內公布估值日產(chǎn)品單位凈值。

投資起點(diǎn)

個(gè)人投資者：投資起點(diǎn)金額為1元，并以1元為單位遞增。

產(chǎn)品的申購及贖回

1.申購和贖回申請受理時(shí)間：每年2月、8月19日（含）前一個(gè)星期三9：00至下一個(gè)星期二16：00（開(kāi)放期結束日遇節假日順延至下一個(gè)工作日）。

2.申購的扣款和確認時(shí)間：投資者發(fā)起申購申請后，投資者申購資金將實(shí)時(shí)凍結，并于開(kāi)放期結束后的第一個(gè)工作日由代銷(xiāo)機構劃款，產(chǎn)品管理人收到投資者申購款項后于當日確認產(chǎn)品份額，投資者實(shí)際申購份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準。產(chǎn)品管理人確認投資者申購申請的，投資者自申購申請確認日起持有理財產(chǎn)品份額。

3.贖回的確認和到賬時(shí)間：產(chǎn)品管理人將在產(chǎn)品開(kāi)放期結束后的第一個(gè)工作日確認投資者的贖回申請，投資者實(shí)際贖回份額以產(chǎn)品管理人確認份額為準，贖回資金將于贖回確認日后一個(gè)工作日內到賬。

4.申購/贖回價(jià)格：產(chǎn)品開(kāi)放期最后一日的產(chǎn)品單位凈值。

5.大額贖回：在本理財產(chǎn)品開(kāi)放期內，若產(chǎn)品凈贖回總份額超過(guò)開(kāi)放期前一日產(chǎn)品總份額的10%，為大額贖回。

業(yè)績(jì)比較基準

首個(gè)投資周期業(yè)績(jì)比較基準為3.85%/年。產(chǎn)品管理人將在每個(gè)產(chǎn)品開(kāi)放期前公布下一投資周期業(yè)績(jì)比較基準。

該業(yè)績(jì)比較基準不代表本產(chǎn)品的未來(lái)表現和實(shí)際收益，或管理人對本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾。業(yè)績(jì)比較基準用于確定管理人是否收取超額業(yè)績(jì)報酬，投資者所能獲得的最終收益以管理人實(shí)際支付的為準。

產(chǎn)品管理人可根據市場(chǎng)情況調整業(yè)績(jì)比較基準，并至少于調整之日前2個(gè)工作日進(jìn)行公告。

產(chǎn)品費用

1.認購/申購/贖回費率：本產(chǎn)品暫不收取認購/申購/贖回費；

2.銷(xiāo)售手續費率：0.15%/年；

3.固定管理費率：0.10%/年；

4.托管費率：0.02%/年；

5.產(chǎn)品運作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費、結算費、交易手續費、注冊登記費、信息披露費、賬戶(hù)服務(wù)費、審計費、律師費等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)從理財產(chǎn)品中列支；

6.產(chǎn)品承擔的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務(wù)顧問(wèn)費等，按照實(shí)際發(fā)生時(shí)列支；

7.超額業(yè)績(jì)報酬：針對投資收益超過(guò)按業(yè)績(jì)比較基準計算的部分，產(chǎn)品管理人將提取80%作為超額業(yè)績(jì)報酬。

稅款

根據相關(guān)稅收法律法規規定，本產(chǎn)品運營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的稅費，由理財產(chǎn)品承擔。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。