理財中業(yè)績(jì)比較基準什么意思?是指產(chǎn)品年化收益率嗎?
2021-12-04 11:32 南方財富網(wǎng)
理財業(yè)績(jì)比較基準就是預測理財產(chǎn)品在到期的時(shí)候能收到多少利息?梢岳斫鉃樵摾碡敭a(chǎn)品想要達到的目標。
但需要注意的是,不能把業(yè)績(jì)比較基準和預期收益率劃上等號,業(yè)績(jì)比較基準只能當作收益率的一個(gè)參考值,理財產(chǎn)品的實(shí)際收益和業(yè)績(jì)比較基準是會(huì )有偏差的。
通過(guò)將理財產(chǎn)品的實(shí)際收益率和業(yè)績(jì)比較基準進(jìn)行比對,可以了解產(chǎn)品的表現如何,也可以知道產(chǎn)品管理人的管理能力如何,可以說(shuō)業(yè)績(jì)比較基準是衡量產(chǎn)品業(yè)績(jì)相對回報的一個(gè)重要指標。
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基金的業(yè)績(jì)比較基準的定義
業(yè)績(jì)比較基準,是給某只基金定義的一個(gè)適當的組合基準,通過(guò)比較基金自身的收益率和業(yè)績(jì)比較基準的收益率,可以對基金的業(yè)績(jì)表現加以衡量。
基金投資追求的是相對收益而非絕對收益。所謂“相對”,指的就是將基金的業(yè)績(jì)與其業(yè)績(jì)比較基準做比較,與其同類(lèi)基金做比較,即在同樣的市場(chǎng)環(huán)境中,基金若能持續跑贏(yíng)其業(yè)績(jì)比較基準的表現,無(wú)論它是否取得了絕對的正收益或是超越了它的同類(lèi)產(chǎn)品,都應該說(shuō)基金經(jīng)理對于對該基金的管理運作是合格的;反之則不合格。這也就是大家常將業(yè)績(jì)比較基準視為基金的“及格線(xiàn)”,是基金在管理運作中所應追求的最低收益目標,基金經(jīng)理通常會(huì )在定期報告中描述的“通過(guò)積極主動(dòng)的資產(chǎn)配置,力爭獲得超越業(yè)績(jì)比較基準的收益”。
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