股票交割清算流程

  請問(wèn)委托成交后,交割清算步驟是怎樣的?是否由交易所直接向股民交割?

    我國目前禁止信用交易,投資者在買(mǎi)進(jìn)證券時(shí)必須在資金賬戶(hù)上存有足夠多的保證金；在賣(mài)出證券時(shí),證券賬戶(hù)上必須有相應的證券。國內證券股票不再流通,投資者所持證券體現為其證券賬戶(hù)中的電子數據記錄。因此交割只是投資者證券賬戶(hù)中證券數據和資金賬戶(hù)中資金數據的賬面記載加減。

    這里列出證券營(yíng)業(yè)部自辦出納的資金結算流程,供參考:(1)投資者在證券公司營(yíng)業(yè)部的資金柜開(kāi)設"證券結算資金賬戶(hù)",并填寫(xiě)存款憑條存入現金；若屬機構投資者,可用支票、匯票或本票存入。(2)資金柜受理后,將開(kāi)戶(hù)資料及存款一并輸入資金管理系統的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶(hù)存折交客戶(hù)收存。(3)資金柜在營(yíng)業(yè)終了時(shí),將現金實(shí)物和賬戶(hù)核對無(wú)誤后,一并送交財務(wù)部(清算部)。(4)財務(wù)部(或清算部)將現金一并送解就近的開(kāi)戶(hù)銀行或直接送解結算銀行；也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財務(wù)部收訖。(5)投資者憑資金賬戶(hù)存折、證券賬戶(hù)卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)；(6)委托柜經(jīng)審無(wú)誤后,在資金管理系統輸入委托數據；若是委托買(mǎi)入業(yè)務(wù)還須暫時(shí)凍結其相應存款,直至當日閉市或撤消買(mǎi)單。(7)營(yíng)業(yè)部交易系統將客戶(hù)委托指令傳入交易所電腦主機撮合成交。(8)閉市后,交易所將該席位的交易數額傳至結算公司。(9)結算公司向證券公司發(fā)送清算匯總表、清單明細表。(10)電腦部接收到上述數據后,由清算員分別按投資人賬戶(hù)辦理清算交收轉賬,并打印出清算數據。(11)清算員將資金清算數據資料交財務(wù)部(或清算部)記總賬。(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時(shí)應與其委托單逐筆核對一致,交割單應由客戶(hù)簽字確認,或由客戶(hù)憑交易卡和密碼在自助交割機上自行打印交割單。(13)財務(wù)部在營(yíng)業(yè)前或按客戶(hù)要求去銀行提取現金備付。(14)財務(wù)部將現金交付資金柜,或由資金柜憑財務(wù)部簽發(fā)的現金支票直接去銀行提取備付金。(15)客戶(hù)要求提取現金必須先填寫(xiě)取款憑條,資金柜必須在資金管理系統的終端或工作站記載客戶(hù)資金賬戶(hù),確認是否有足夠的存款余額。(16)將現金付給投資者。

（責任編輯：張曉軒）