【案例】26歲的劉小姐從事IT行業(yè),未婚,月收入8000元,除去租房、吃飯、購物等基本生活開(kāi)銷(xiāo)外,每月大概有4000元的儲蓄,目前已有15萬(wàn)元的存款,無(wú)投資經(jīng)驗,現在希望手里的錢(qián)能實(shí)現增值。
【設計思路】從案例來(lái)看,目前劉小姐處于單身狀態(tài),并沒(méi)有來(lái)自家庭的經(jīng)濟壓力,可以在理財方面投入更多的精力,實(shí)現財富自由。
【組合詳解】首先劉小姐的投資方向趨于保守,因此基金定投是一個(gè)很好的選擇。
其次建議購買(mǎi)健康保險。最后,建議劉小姐持續地進(jìn)行理財投資的學(xué)習,為自己制定長(cháng)遠的投資計劃,合理的理財規劃。
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