中證A500指數這么火，如何低成本布局？

　　最近什么指數熱度最高？答案可能非中證A500莫屬。

　　交易所數據顯示，首批跟蹤中證A500指數的ETF上市六個(gè)交易日規模增加84%，吸金能力可見(jiàn)一斑。（截至24/10/22）

　　值得一提的是，這批中證A500ETF一致設置了股票ETF最低一檔的費率水平——管理費0.15%/年，托管費0.05%/年，為投資者低成本布中證A500指數開(kāi)辟了便捷投資通道。

　　那的投資者怎么辦？

　　別急，本周五，首批中證A500指數基金也要來(lái)了。10月25日起，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接正式發(fā)售，產(chǎn)品設置了AC兩類(lèi)份額，其中，A類(lèi)份額（022438）免銷(xiāo)售服務(wù)費，C類(lèi)份額（022439）免認購費。

　　那么，這次華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金又有哪些亮點(diǎn)？

　　全方位低費率 打造長(cháng)錢(qián)長(cháng)投的優(yōu)質(zhì)

　　費率方面，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金延續ETF的費率結構（當然，投資于目標ETF的資產(chǎn)部分不收取管理費、托管費），即管理費率為0.15%/年，托管費率為0.05%/年，均為目前市場(chǎng)指數基金的最低一檔費率結構。

　　除了常見(jiàn)的管理費和托管費外，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金的低費率延續到全方位。

　　針對C類(lèi)基金份額，銷(xiāo)售服務(wù)費率直接定為0.15%/年，在同期發(fā)行的中證A500指數基金C類(lèi)份額里面最低。（詳情請見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　針對A類(lèi)基金份額的認購費率，認購金額在50萬(wàn)元以下的認購費率為0.5%，認購金額在50萬(wàn)至100萬(wàn)元的認購費率為0.2%，認購金額在100萬(wàn)元以上的為1000元/筆，相比同期發(fā)售的其他中證A500指數基金，同樣具有成本優(yōu)勢。（詳情請見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　全方位的低費率結構，有利于降低投資者的投資成本，增強持有體驗。同時(shí)，低門(mén)檻、低成本、交易便捷的特點(diǎn)讓華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接也能較好滿(mǎn)足投資者的定投需求，投資者有望可以通過(guò)長(cháng)持或定投形式把握優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的長(cháng)期機遇。

　　月月評估分紅 致力更好的投資獲得感

　　在分紅機制上，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接設置了“月月評估分紅”的條款。

　　合同約定，“本基金每月可對基金相對業(yè)績(jì)比較基準的超額收益率以及基金的可供分配利潤進(jìn)行評價(jià)，在符合收益分配相關(guān)的前提下，基金管理人可以根據實(shí)際情況進(jìn)行收益分配。”也就是說(shuō)，在符合基金分紅條件的前提下，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接可每月進(jìn)行1次收益分配。（詳情請見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接通過(guò)月度分紅評估頻率，或為投資者提供了兼顧現金流需求與投資獲得感的投資選擇。

　　而且，華泰柏瑞基金向來(lái)很注重指數產(chǎn)品的分紅表現，旗下ETF及聯(lián)接產(chǎn)品累計分紅總金額超129億元，今年以來(lái)分紅總額高達34億元。其中，全市場(chǎng)規模居首的權益基金——滬深300ETF（510300）年內分紅近25億元，累計分紅總金額81.82億元。

　　說(shuō)到這里不得不提的是，同樣是指數聯(lián)接基金的華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接，已連續13個(gè)月實(shí)現每月分紅，每10份基金份額累計分紅金額達到1.9元。（基金分紅數據來(lái)源基金，規模數據來(lái)源交易所，截至24/10/21）

　　與此同時(shí)，華泰柏瑞在指數產(chǎn)品的股息處理方面也經(jīng)驗頗深，旗下?lián)碛惺袌?chǎng)首只且規模居首的紅利ETF（510880）、市場(chǎng)首只且規模居首的紅利低波ETF（512890）。（紅利ETF成立于06/11/17，紅利低波ETF成立于18/12/19，規模數據來(lái)源：交易所，截至24/10/15）

　　中證A500指數 超“A”的寬基新力量

　　從指數自身的投資價(jià)值來(lái)看，成份股集結了A股各行業(yè)龍頭的中證A500指數自然也是亮點(diǎn)頗多——

　　覆蓋廣，細分龍頭全把握

　　中證A500指數一攬A股市值較大、流動(dòng)性較好的500只證券，在代言A股資產(chǎn)的同時(shí)，對于市場(chǎng)整體有著(zhù)較好表征能力。成份股覆蓋全部35個(gè)中證二級行業(yè)及91個(gè)三級行業(yè)，兼具市值性和行業(yè)覆蓋度。（數據來(lái)源：Wind，截至24/10/9）

　　夠均衡，中證全指“精華版”

　　中證A500與中證全指在中證一級行業(yè)上的權重分布接近，相較其他主流寬基指數擁有更低偏離幅度。行業(yè)均衡屬性使中證A500指數成份股幾乎遍及我國各個(gè)經(jīng)濟領(lǐng)域，多維度刻畫(huà)經(jīng)濟結構的變遷脈絡(luò )，也彰顯出優(yōu)質(zhì)中國資產(chǎn)生生不息的活力。

　　圖：主要寬基指數與中證全指在中證一級行業(yè)權重分布上的偏離度

　　數據來(lái)源：Wind、華泰柏瑞基金，截至24/9/30

　　質(zhì)地優(yōu)，集結全能“尖子生”

　　中證A500指數以不足10%的個(gè)股數量貢獻了A股56%的總市值、近63%的營(yíng)業(yè)收入、近70%的凈利潤和66%的2024年內分紅總額。

　　圖：中證A500指數成份股相關(guān)指標占全部A股的比例

　　數據來(lái)源：Wind、上市公司，數量、總市值、分紅數據截至24/9/30，營(yíng)業(yè)收入、凈利潤數據截至24/6/30

　　成份股扎實(shí)的基本面也讓中證A500指數長(cháng)跑能力不俗。自基日（2004/12/31）以來(lái)，中證A500指數的漲幅達368.49%，年化收益率為8.38%，彰顯出優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)穿越市場(chǎng)周期的長(cháng)期價(jià)值。（數據來(lái)源：Wind，截至24/9/30，指數漲跌情況不未來(lái)表現，不構成對基金業(yè)績(jì)表現的保證，請投資者關(guān)注指數波動(dòng)風(fēng)險。）

　　向“新”力，把握經(jīng)濟新動(dòng)能

　　優(yōu)先納入三級細分行業(yè)龍頭的篩選標準，讓中證A500指數能夠網(wǎng)羅更多新興行業(yè)佼佼者，聚焦經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展階段的多重機遇。指數成份股中新經(jīng)濟相關(guān)產(chǎn)業(yè)合計權重占比超六成，“專(zhuān)精特新”企業(yè)數量占比36%，有望受益于產(chǎn)業(yè)結構轉型升級背景下，新興產(chǎn)業(yè)廣闊的成長(cháng)空間和高新企業(yè)技術(shù)突破的潛力。（新經(jīng)濟相關(guān)行業(yè)主要包括工業(yè)、信息技術(shù)、原材料、醫藥衛生、通信服務(wù)、能源，權重占比分別為22.09%、13.08%、10.89%、7.73%、5.82%、3.10%，合計62.71%，數據來(lái)源：中證指數公司、Wind，截至24/9/30。）

　　國際化，更強資金吸引力

　　中證A500指數引入ESG評價(jià)機制，剔除中證ESG結果在C及以下的個(gè)股，提高了在環(huán)境、社會(huì )和公司治理水平上的入選門(mén)檻，有助于降低個(gè)股風(fēng)險事件。還設置了互聯(lián)互通篩選標準，兼顧了外資布便利性，有望增加中國資產(chǎn)的定價(jià)能力和配置吸引力。

　　10月25日起，首批中證A500指數基金即將“同臺競技”。作為市場(chǎng)首批ETF管理人，華泰柏瑞基金擁有18年零差錯ETF運營(yíng)經(jīng)驗，是僅有的蟬聯(lián)三大報指數團隊榮譽(yù)“大滿(mǎn)貫”得主。同時(shí)，華泰柏瑞在寬基ETF領(lǐng)域深耕多年，成果斐然，打造了全市場(chǎng)規模居首的權益基金——滬深300ETF（510300），今年以來(lái)日均成交額高達50.66億元，在規模和流動(dòng)性方面均優(yōu)勢顯著(zhù)。（數據來(lái)源：交易所，截至24/10/22）

　　華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接（A類(lèi)022438/C類(lèi)022439），打造了連通中證A500指數的投資橋梁，助力投資者把握資產(chǎn)價(jià)值、捕捉優(yōu)質(zhì)龍頭機會(huì )。

　　備注：華泰柏瑞基金于23年12月/22年8月/21年9月/20年3月/19年4月/17年4月/16年3月七次榮獲中證報“被動(dòng)投資金�；�金公司”；于23年8月/22年11月/21年7月/20年7月/19年4月五次榮獲上證報“金基金被動(dòng)投資基金管理公司獎”；于23年6月/22年7月榮獲“被動(dòng)投資明星基金公司獎”。

　　風(fēng)險提示：基金有風(fēng)險，投資需謹慎。如需購買(mǎi)相關(guān)基金產(chǎn)品，請您關(guān)注投資者適當性管理相關(guān)，提前做好風(fēng)險測評，并根據您自身的風(fēng)險承受能力購買(mǎi)與之相匹配的風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品�；�金的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成基金業(yè)績(jì)表現的保證。投資前請仔細閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和產(chǎn)品資料概要等法律，了解基金的具體情況。指數由中證指數有限公司（“中證”）編制和計算，其所有權歸屬中證。中證將采取一切必要以確保指數的準確性，但不對此作任何保證，亦不因指數的任何錯誤對任何人負責。