權益資產(chǎn)投資需求提升 工銀瑞信8只基金恢復大額申購

　　近日，工銀瑞信基金旗下8只基金相繼，宣布恢復大額申購。顯示，為滿(mǎn)足廣大投資者的投資需求，工銀遠見(jiàn)混合等四只基金自2024年10月25日起恢復（調整）大額申購等業(yè)務(wù)；工銀領(lǐng)航三年持有混合等四只基金自2024年10月28日起恢復（大額）申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務(wù)。

　　隨著(zhù)投資情緒回暖，近期市場(chǎng)上已有多批主動(dòng)權益基金陸續放開(kāi)大額申購限制。業(yè)內人士表示，當市場(chǎng)急漲時(shí)，由于大量資金的涌入會(huì )攤薄基金收益，基金會(huì )進(jìn)行限購操作；而當市場(chǎng)有所調整后，基金往往會(huì )恢復大額申購，方便市場(chǎng)資金進(jìn)行后市布。從當下來(lái)看，可能基于宏觀(guān)經(jīng)濟策積極轉向，投資者風(fēng)險偏好持續改善，權益資產(chǎn)投資需求提升，主動(dòng)權益基金恢復大額申購，也便于投資者在市場(chǎng)充分調整后進(jìn)行長(cháng)期投資布。

　　工銀瑞信此次恢復大額申購的8只基金涉及旗下多種不同投資風(fēng)格、不同投資方向的主動(dòng)權益產(chǎn)品。值得一提的是，作為前期廣受關(guān)注的多基金經(jīng)理共管的平臺型基金，工銀領(lǐng)航三年持有混合為2023年9月以來(lái)首次開(kāi)放申購，可以滿(mǎn)足不同投資者的投資需求。晨星數據顯示，截至9月30日，8只基金年內收益均位居同類(lèi)前1/3，其中工銀成長(cháng)收益混合A、工銀新焦點(diǎn)靈活配置混合A、工銀新金融股票A等均位列同類(lèi)1/5，工銀新金融股票獲五年期五星。從長(cháng)期業(yè)績(jì)來(lái)看，亦有多只基金表現優(yōu)異。截至2024年三季度末，工銀新金融股票A、工銀新焦點(diǎn)配置混合A、工銀新財富靈活配置混合和工銀成長(cháng)收益混合A自成立以來(lái)收益分別達159.80%（同期比較基準16.59%）、88.46%（同期比較基準9.18%）、117.40%（同期比較基準72.95%）、46.94%（同期比較基準17.25%），均大幅跑贏(yíng)業(yè)績(jì)比較基準。同時(shí)，據晨星數據，截至9月30日，工銀新焦點(diǎn)靈活配置混合A在近五年、近七年分別排名同類(lèi)第2和第1，工銀新金融股票A則是在近五年、近七年的業(yè)績(jì)長(cháng)跑中均位居同類(lèi)產(chǎn)品前10%，體現出穿越周期、持續優(yōu)異的長(cháng)跑能力。

　　展望后市，機構普遍看好權益市場(chǎng)的配置價(jià)值。興業(yè)證券表示，逆周期策不斷加碼，已在帶動(dòng)并將持續支撐經(jīng)濟預期改善和動(dòng)能修復。隨著(zhù)近期策持續發(fā)力穩增長(cháng)，9月多數經(jīng)濟指標已呈現改善信號：商品消費開(kāi)始回暖、房地產(chǎn)市場(chǎng)開(kāi)始企穩、就業(yè)開(kāi)始回溫。此外，從估值層面來(lái)看，當前主要寬基指數仍?xún)H修復至中位數附近。天風(fēng)證券表示，從三年以上的長(cháng)期維度來(lái)看，市場(chǎng)可能已經(jīng)底部反轉，大概率不會(huì )再回到比之前底部區域更悲觀(guān)的狀態(tài)，在長(cháng)期層面，需要重視配置權益資產(chǎn)。

　　工銀瑞信基金自成立以來(lái)，始終堅持打造規范高效的投研決策機制，在團隊化、平臺化、一體化的投研管理體系下，建立起一支優(yōu)秀的投研團隊。依托自身的投研體系和深厚的專(zhuān)業(yè)底蘊，在主動(dòng)權益投資方面表現持續優(yōu)異。海通證券數據顯示，截至9月30日，工銀瑞信旗下主動(dòng)權益基金近七年絕對權益在全行業(yè)中位居第4（4/108），在大型權益類(lèi)公司中近七年、近五年絕對收益更均位列第1，近兩年也高居前三甲。

　　展望未來(lái)，隨著(zhù)后續財策陸續落地，A股估值修復行情值得期待。工銀瑞信基金將繼續深化投研能力建設，以專(zhuān)業(yè)能力為依托，以長(cháng)期價(jià)值為導向，更好地服務(wù)居民財富管理的需要，持續努力提升投資者獲得感。

　　數明：

　　工銀瑞信8只基金恢復大額申購具體指：工銀遠見(jiàn)混合2024年10月25日調整大額申購、定期定額投資及轉換轉入業(yè)務(wù)；工銀新金融股票、工銀新焦點(diǎn)配置混合2024年10月25日恢復大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務(wù)；工銀圓豐三年持有期混合2024年10月25日恢復大額申購、定期定額投資業(yè)務(wù)；工銀領(lǐng)航三年持有混合2024年10月28日恢復基金申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務(wù)；工銀新財富靈活配置混合、工銀圓興混合、工銀成長(cháng)收益混合2024年10月28日恢復大額申購、轉換轉入、定期定額投資業(yè)務(wù)。詳見(jiàn)基金。

　　同類(lèi)排名數據來(lái)源于晨星中國，數據截至 2024年9月30日。工銀圓豐三年今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)443/2224，工銀圓興混合今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)610/2224，工銀遠見(jiàn)混合A今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)655/2224，工銀領(lǐng)航三年持有混合今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)476/2224，同類(lèi)基金指滬港深積極配置；工銀新金融股票A今年以來(lái)、近五年、近七年業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)12/581、16/263、6/175，同類(lèi)基金指大盤(pán)成長(cháng)股票；工銀新財富靈活配置混合今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)97/800，同類(lèi)基金指靈活配置；工銀成長(cháng)收益混合A今年以來(lái)業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)17/919，同類(lèi)基金指保守混合；工銀新焦點(diǎn)靈活配置混合A今年以來(lái)、近五年、近七年業(yè)績(jì)排名居同類(lèi)21/108、2/9、1/9，同類(lèi)基金指滬港深靈活配置。

　　權益類(lèi)基金排名來(lái)源于海通證券，數據截至 2024年9月30日。工銀瑞信主動(dòng)權益基金絕對權益近七年（2017.10.1-2024.9.30）位列行業(yè)4/108，近七年、近五年（2019.10.1-2024.9.30）絕對收益位列大型權益類(lèi)公司1/13，近兩年（2022.10.1-2024.9.30）位列3/13。

　　工銀新金融股票A：工銀新金融股票A成立于2015年3月19日，鄢耀自基金成立日起至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金自成立以來(lái)各年度凈值增長(cháng)率分別為1.00%、-5.84%、11.99%、-20.28%、54.3%、103.97%、28.11%、-21.74%、-21.72%、159.80%。同期業(yè)績(jì)比較基準為-0.07%、-8.44%、17.22%、-19.26%、29.5%、22.47%、-2.97%、-16.91%、-8.23%、16.59%。數據來(lái)源于基金定期報告，自成立以來(lái)各年度數據來(lái)源于各年度年報，數據截至2024年9月30日。

　　工銀新焦點(diǎn)配置混合A：工銀新焦點(diǎn)配置混合A成立于2016年10月10日，李劭釗自2023年4月10日起至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金自成立以來(lái)各年度凈值增長(cháng)率分別為0.00%、8.40%、-4.89%、21.73%、91.71%、4.44%、-15.87%、-22.08%、88.46%。同期業(yè)績(jì)比較基準為0.54%、5.54%、-7.76%、10.71%、8.85%、-2.45%、-8.87%、-5.21%、9.18%。數據來(lái)源于基金定期報告，自成立以來(lái)各年度數據來(lái)源于各年度年報，數據截至2024年9月30日。

　　工銀新財富靈活配置混合：工銀新財富靈活配置混合成立于2014年9月19日。李昱自2023年12月14日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金自成立以來(lái)各年度凈值增長(cháng)率分別為14%、18.07%、9.21%、3.4%、-7.5%、29.73%、52.52%、12.33%、-19.71%、-24.11%、117.40%，同期業(yè)績(jì)比較基準為25.49%、8.78%、-5.03%、11.7%、-11.24%、21.46%、16.44%、-0.29%、-10.81%、-4.23%、72.95%。數據來(lái)源于基金定期報告，自成立以來(lái)各年度數據來(lái)源于各年度年報，數據截至2024年9月30日。

　　工銀成長(cháng)收益混合A：工銀成長(cháng)收益混合A成立于2019年7月19日。張洋自2015年8月17日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金自成立以來(lái)各年度凈值增長(cháng)率分別為8.58%、21.45%、4.02%、-2.66%、-3.49%、46.94%，同期業(yè)績(jì)比較基準為6.21%、17.68%、-0.6%、-11.98%、-4.87%、17.25%。數據來(lái)源于基金定期報告，自成立以來(lái)各年度數據來(lái)源于各年度年報，數據截至2024年9月30日。

　　風(fēng)險提示

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。工銀新金融股票為股票型基金，預期收益和風(fēng)險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。工銀新財富靈活配置混合、工銀成長(cháng)收益混合為靈活配置混合型基金，預期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。工銀新焦點(diǎn)配置混合基金為靈活配置混合型基金，預期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。工銀圓豐三年持有、工銀圓興、工銀遠見(jiàn)混合、工銀領(lǐng)航三年持有為混合型基金，預期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，如投資港股通投資股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資、市場(chǎng)以及交易規則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險�；�金過(guò)往業(yè)績(jì)不其未來(lái)表現，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成基金業(yè)績(jì)表現的保證。投資者投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律，及更新等法律，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結構、各銷(xiāo)售渠道收費標準及銷(xiāo)售機構適當性的基礎上，選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進(jìn)行投資�；�金投資須謹慎。