買(mǎi)東西應當買(mǎi)得明明白白,買(mǎi)基金也是如此。在購買(mǎi)基金之前,一項非常必要的功課就是閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)。
理由很簡(jiǎn)單,基金招募說(shuō)明書(shū)是基金最重要、最基本的信息披露文件,有助于投資者充分了解將要買(mǎi)入的基金。
不過(guò),基金招募說(shuō)明書(shū)一般都洋洋萬(wàn)言,究竟該怎樣閱讀才好呢?下面就由理財專(zhuān)家教你五招,讓你輕松明白看懂基金招募說(shuō)明書(shū)。
一看基金管理人。要細看說(shuō)明書(shū)中對基金管理公司和公司高管的情況介紹,以及擬任基金經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)驗的介紹。優(yōu)質(zhì)專(zhuān)業(yè)的基金管理公司和投資研究團隊是基金投資得以良好運作的保障。
二看過(guò)往業(yè)績(jì)。以往業(yè)績(jì)可以在一定程度上反映基金業(yè)績(jì)的持續性和穩定性。開(kāi)放式基金每6個(gè)月會(huì )更新招募說(shuō)明書(shū),其中投資業(yè)績(jì)部分值得投資者好好分析比較。
三看風(fēng)險。這其實(shí)是招募說(shuō)明書(shū)對投資者最為關(guān)鍵的部分之一。招募說(shuō)明書(shū)中會(huì )詳細說(shuō)明基金投資的潛在風(fēng)險,一般會(huì )從市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、管理風(fēng)險等方面來(lái)作說(shuō)明。只有明了風(fēng)險,投資才能更加理性。
四看投資策略。投資策略是基金實(shí)現投資目標的具體計劃,描述基金將如何選擇以及在股票、債券和其他金融工具與產(chǎn)品之間進(jìn)行配置。目前大多數基金均對投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例作出了明確限定,這和基金投資風(fēng)險是直接相關(guān)的。
五看費用;鹕婕暗馁M用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和托管費等。這些在招募說(shuō)明書(shū)中都會(huì )有詳細列出,投資者可據此比較各個(gè)基金的費率水平。
(南方財富網(wǎng)基金頻道)